投资有风险 理财须谨慎

　　一、信托名称

山东信托·弘毅31号集合资金信托计划

二、信托规模

　　不超过5,000万元

　　三、信托期限

　　期限18个月，满12个月可提前终止

　　四、信托计划推介期

　　推介期自2014年1月28日至2014年2月28日（受托人有权根据具体情况延长或提前终止信托计划的推介期）。

　　五、信托计划资金管理、运用方式

　　信托资金用于向山东凯胜电子股份有限公司发放信托贷款，补充其流动资金，用于购买原材料。

　　六、预期年收益率：8.5%

　　七、信托利益分配方式

　　受托人于信托计划终止后10个工作日内一次性分配信托利益。

　　八、交易对手基本情况

　　凯胜电子成立于2008年9月，法定代表人为陈铎，注册资本为2000万元，经营范围为：IC卡芯片及模块、电子产品、集成电路、仪器仪表、光机电一体化产品、计算机软硬件及外部设备、电子元器件生产等。凯胜电子2010年总资产16,514万元，净资产7,881万元，资产负债率52%； 2011年总资产23,547万元，净资产14,000万元，资产负债率41%；2012年总资产60,233万元，净资产25,223万元，资产负债率58%。

　　九、风险防范措施

　　1、设备抵押担保：

　　凯胜电子以其机器设备向受托人提供抵押担保。山东仲泰资产评估有限公司以重置成本法对抵押设备进行评估，评估结果为8,037.5万元，除以上设备提供抵押担保之外，凯胜电子还将2013年底之前新增27台设备，购置原值为6,500万元，为确保其履行偿还信托贷款本息以及其他相关费用的义务与责任，凯胜电子承诺将以该等新设备继续向受托人提供抵押担保，并依法办理抵押登记手续。

　　2、华泰轴承提供连带责任保证担保：

　　华泰轴承成立于1998年7月，注册资本6000万元，经营范围为：加工、锻造、销售轴承、轴承配件、轴承毛坯、工程类齿轮毛坯、汽车零配件，加工、维修机械，购销机电产品（不含汽车），货物进出口。华泰轴承2010年总资产42,441万元，净资产23,832万元，资产负债率44%；2011年总资产56,117万元，净资产31,086万元，资产负债率45%；2012年总资产65,963万元，净资产36,449万元，资产负债率45%。

　　3、恒汇电子提供连带责任保证担保：

　　恒汇电子成立于2010年1月，法定代表人何峰，注册资本8,000万元，恒汇电子系中国首家、全球继法国、德国之后第三家智能（IC）卡封装框架生产企业，中国唯一智能（IC）卡与信息安全封装框架解决方案提供商，设计年产智能（IC）卡封装框架40亿片。恒汇电子2010年总资产10,459万元，净资产9,585万元，资产负债率8%；2011年总资产20,707万元，净资产14,669万元，资产负债率30%；2012年总资产52,521万元，净资产21,997万元，资产负债率58%。

　　4、凯胜电子股东陈铎先生为上述借款提供个人连带责任保证，并由其配偶田雨女士出具同意陈铎先生以夫妻共同财产担保的书面文件。

　　现接受预约，金额优先，时间优先。

　　咨询电话： 山东信托理财热线：4001033788

　　

　　

山东省国际信托有限公司

2014年1月