一、信托计划要素
1、产品名称：华宸金诚（14）01号—维多利国际广场商业物业租金收益权转让项目集合资金信托计划
2、资金运用方式：信托资金用于向内蒙古维多利商业（集团）有限公司（以下简称：维多利集团）购买其所持有的维多利国际广场百货零售商业物业未来5年（2014年—2019年）的租金收益权。
3、受托人：华宸信托有限责任公司（以下简称：华宸信托）
4、信托资金规模：不超过1亿元人民币。
5、信托计划期限：信托计划期限分为24个月。
6、预计年化收益率：100万元—300万元8.5%；300万元（含）以上9%。在信托计划存续期间维持不变。
7、信托收益分配方式：按年分配。
8、认购起点及原则：单笔委托资金不得低于人民币100万元，可以10万元的整数倍增加。本信托计划认购遵循金额优先、时间优先的原则。
信托计划推介期：2014年2月26日起至2014年 3月26日止。本信托计划将分二期进行推介，第一期自2014年2月26日起推介，在推介期达到10个工作日，受托人即可宣告第一期信托计划成立。第二期自信托计划成立日次日起至2014年3月26日止。受托人有权根据实际情况对推介期进行调整。如第一期推介期内募集资金达到10000万元，则不进行第二期推介。
10、资金代理收付机构及保管银行：中国建设银行股份有限公司呼和浩特日信支行。地址：呼和浩特市赛罕区如意西街23号日信华宸大厦
11、信托财产账户：
收款单位：华宸信托有限责任公司
开户行：中国建设银行股份有限公司呼和浩特日信支行
联行号： 1051 9108 1381
账 号：1500 1706 6800 5250 6786
二、信托计划特点：
1、融资方实力雄厚：维多利集团是一家以百货零售为主业，集超市连锁、商业地产运营等三大业态为一体的大型民营企业集团，所属企业注册资本3.89亿元。旗下子（控）股公司包括：维多利购物中心、维多利国际广场、维多利时代城、维多利超市连锁有限公司、呼和浩特力天置业有限公司、维多利广告公司、维多利摩尔城等15家公司。集团公司同时涉足呼和浩特市、包头市、赤峰市、锡林浩特市、乌海市等地零售百货业及商业地产运营。截至2012年底，总资产76亿元，全年实现销售收入32.5亿元（2013年集团合并报表尚未出具）。集团公司已经运营的商业物业经营面积59万平米，其中呼和浩特市营业面积达到47万平方米。
2、目标物业租金收入可观：维多利国际广场均位于呼和浩特市核心商圈—长乐宫商圈，零售百货物业属于成熟商业物业，出租率100%。盈利模式主要是商品联销扣点收入和租赁物业的租金收入。2013年合计毛租金收入约为17586万元。预计2014年—2019年累计可实现租金收入约为8.79亿元。
3、风险可控：本信托计划有多重抵押担保措施，分别是：
①以维多利国际广场1层—3层部分房地产权属作为抵押保证措施，抵押面积合计7293.64㎡（其中一层6704.91㎡、二层501.34㎡、三层87.39㎡）。该房产权属经评估机构评估的公开市场价值为29856.90万元。抵押率不超过33.8%。
抵押物业属成熟商业物业，地理位置优越、交通便利，周边商业、商务、文化气息浓厚，具有不可复制性。项目形态完整，产权清晰，升值潜力巨大。变现能力较强。
②由维多利集团公司三名自然人股东邹招斌，林志健，陈千敢为租金收益权受让行为承担连带责任保证。
4、高收益：信托计划期限内，预计年化信托收益率为8.5—9%/年。且信托收益按年分配。
5、独立管理：信托一经成立，信托财产即成为一种独立运作的财产，在单独开立的信托资金专用账户内封闭管理，仅服务于指定信托目的，独立于受托人自有财产及受托人管理的其他信托财产。
三、受托人--华宸信托有限责任公司简介
华宸信托有限责任公司（原内蒙古信托投资有限责任公司）是内蒙古自治区地方性非银行金融机构，成立于1988年4月。在业务上接受国家银行业监督管理委员会的监管。公司注册资本5.72亿元，公司主要股东为包头钢铁集团有限责任公司、中国大唐集团资本控股有限公司、内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会。作为受托人，公司在诚实、信用、谨慎、有效管理的原则下，积极发挥“受人之托、代人理财”的职能作用，受托管理财产，搭建投资与融资平台，服务地方经济发展。从2003年至今，华宸信托通过集合、单一信托计划方式，先后在全国范围内运作576个信托项目，募集并受托管理的信托财产累计660多亿元，到期项目本金兑付率和信托收益分配率均为100%,在信托行业中赢得较佳的口碑。
信托计划具体内容请详阅本信托计划的《信托计划说明书》和《资金信托合同》
咨询电话:0471—6944557

华宸信托有限责任公司
2014-2-26