尊敬的委托人、受益人：

您好！我公司于2013年08月28日成立了《中铁信托•重庆永川商贸城贷款项目集合资金信托计划》（以下简称“本信托”），并作为受托人管理本信托事项。现受托人就本信托2014年2季度的信托事务向委托人及受益人报告如下，并愿就本报告中所载资料的真实性、准确性和完整性负责。本报告书中的内容由本信托的受托人负责解释。

一、信托成立：

中铁信托•重庆永川商贸城贷款项目集合资金信托计划于2013年08月28日成立。本信托计划募集资金总规模为人民币20000万元，本信托计划每笔信托资金期限为36个月，每笔信托资金期满24个月的当日设定开放日，受益人对信托受益权可进行赎回，同时受托人开放信托计划，接受新投资者的申购。

受托人有权控制申购金额与赎回金额一致，在开放日后，信托计划存续规模仍为20000万元。如信托计划原信托受益人全部进行赎回，且无新投资人申购，则该笔信托资金期于期满24个月时结束。

二、信托资金运用及信托事物管理情况：

根据项目合作双方相关约定，本信托于分别2013年8月28日、2013年9月3日、2013年9月6日、2013年9月18日分四次，金额分别为5000万元、3805万元、3036万元、8159万元向重庆市永川区商贸城管理有限公司（以下简称“永川商贸”）累计发放信托贷款20000万元，用于永川商贸执行现有贸易合同的资金需求。目前信托计划资金处于正常状态。

结合信托资金运用方式，受托人与有关各方签署了如下法律文件：

（1）《流动资金借款合同》（合同编号：中铁(2013)贷字276号）

（2）《保证合同》（合同编号：中铁（2013）保字276-1号、276-2号）

（3）《抵押合同》（合同编号：中铁(2013)抵字276号）

上述保证措施均已落实，并已办理了司法公证手续。

三、信托项目运行情况：

重庆市永川区商贸城管理有限公司成立于2005年08月，注册资本8000万元；为浙商新业投资集团有限公司的控股子公司；经营地址：重庆市永川区内环南路777号一区12幢附33号；永川商贸主要负责对永川商贸城项目进行经营及管理，永川商贸城总建筑面积56万平方米，是重庆市人民政府规划的“十大百亿级市场”之一。截至2013年12月31日借款人总资产8亿元，总负债5亿元，净资产3亿元，资产负债率63%，主营业务收入2亿元，企业运行正常。

四、信托财产的风险现状、重大及必要事项披露：

（1）重庆广商置业有限公司以其位于重庆市永川区内环南路1999号第2、3、5层的商服用房地产面积为35390.79平方米，评估价值为41183.2万元的商业产权为永川商贸归还20000万信托贷款本息提供抵押担保，抵押率50%。

（2）浙商新业投资集团有限公司(以下简称“浙商集团”)为永川商贸归还20000万元贷款本息提供不可撤销的连带责任保证担保；

浙商集团是一家以建筑、地产、商业、物业经营管理为主要投资方向的多元控股集团。在地产领域，浙商集团累计完成房地产开发面积150万平米，储备开发用地4000亩；在建筑领域，浙商集团累计完成工程建设产值近200亿元，具备了50亿元的年承建能力；在商业领域，浙商集团累计管理的商业面积达30多万平方米。截至2014年3月31日借款人总资产50亿元，总负债32亿元，净资产18亿元，资产负债率64%，主营业务收入8亿元，企业运行正常。

（3）浙商集团实际控制人郭向东提供个人连带责任保证担保。

五、信托资金收益情况表

单位：万元

计划规模

预计年收益率（%）

运作方式

本季实收金额

累计实收金额

20000

1、18个月：6.8%-9.1 %。

2、24个月：7.3%-9.5 %。

信托贷款

587.48

1826.45

中铁信托有限责任公司

2014年07月30日