产品要素

产品名称

中铁信托·优债1436期重庆市巴南区文化中心建设项目集合资金信托计划

发行规模

18000万元，分期募集，最终以实际募集规模为准。

信托期限

24个月

产品推介期

2014年7月30日至2014年8月30日，受托人可根据信托计划实际募集情况相应调整本信托计划推介期限。

预期年化收益率

单笔认购金额100(含)-299万元，预期年收益率为9%/年；

单笔认购金额300万元(含)以上，预期年收益率为9.5%/年；

信托募集账户信息

户 名：中铁信托有限责任公司

开户行：光大银行成都玉双路支行

账 号：7826 0188 0003 85963

l 起点金额

100万元，以1万元的整数倍递增。自然人投资者人数不超过50人；单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

l 分配方式

按年分配预期收益，到期分配最终利益。期满12个月后的10个工作日内（含第10个工作日）分配第一年信托收益，信托到期后的10个工作日内（含第10个工作日）分配信托本金和收益。

l 计息方式

推介期间信托本金按同期活期存款利率计息，该活期利息不计入信托本金，在第一次分配信托利益时支付给受益人。信托计划到期日至实际分配到账日期间不计活期利息及产品收益。

受托人 中铁信托有限责任公司（以下简称“中铁信托”），是经中国银行业监督管理委员会批准，以金融信托为主营业务的非银行金融机构，注册资本20亿元，控股股东为世界企业500强—中国中铁股份有限公司(601390，HK0390)，连续四年荣获“中国优秀信托公司”称号监管评级为信托行业目前最高的2级。

项目介绍

资金用途

信托资金用于受让重庆市渝兴建设投资有限公司(以下简称“渝兴建设”)对重庆市巴南区人民政府的应收账款，渝兴建设将转让所得款项用于重庆市巴南区文化中心项目建设，信托到期由巴南区人民政府偿还债务。

资金使用方简介

重庆市渝兴建设投资有限公司是重庆市巴南区政府委托巴南区财政局（出资人）按照现代企业制度投资组建的区属国有独资公司。公司成立于2001年2月26日，注册资本38266.69万元，法定代表人刘智。作为重庆市巴南区基础设施建设和投融资主体之一，渝兴建设主要从事土地一级开发整理、保障性住房项目建设和基础设施建设等业务。公司的职责是在国家法律、法规允许的范围内进行投融资工作，积极筹集巴南区重点项目及民生工程的建设资金，加快推进全区基础设施建设步伐，确保国有资产的保值增值。截止2013年底，公司拥有二级子公司5 家，三级子公司5 家。

还款来源

重庆市巴南区政府安排财政资金支付。

风险控制措施

1.财政还款。重庆市巴南区政府确认渝兴建设所转让应收债权的合法有效性，并提请重庆市巴南区人大常委会将所涉及的资金纳入信托计划存续期间相应年度的财政预算。信托计划期限届满时，重庆市巴南区人民政府安排财政资金还款。重庆市巴南区人大常委会出具同意的批复决议；重庆市巴南区财政局出具将还款列入财政预算的承诺函。

2.抵押担保。渝兴建设以其合法拥有的位于巴南区鱼洞新农街、江滨路、渝南大道的房产（面积合计为4998.45平方米）为重庆市巴南区人民政府按期偿还债务提供抵押担保。渝兴建设的全资子公司重庆黎强房地产开发有限公司以其合法拥有的位于巴南区鱼洞鱼轻路的房产（面积合计为21129.37平方米）为重庆市巴南区人民政府按期偿还债务提供抵押担保。根据成都九鼎房地产交易评估有限公司出具评估报告，上述抵押物评估值总额约32526万元，抵押率约55%。

3.国有企业保证担保。渝兴建设为重庆市巴南区人民政府按期偿还债务提供连带责任保证担保。

4.第三方保管。信托资金由大型商业银行保管，监督信托资金按信托合同约定使用，防范风险。

5.设立信托财产专户，确保信托资金使用于指定用途。

6.信托财产与信托公司固有财产分别管理、分别记账，实现风险隔离。

7.风险提示：委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划。

认购流程

1.预约登记

产品咨询及预约热线：4008-085-085

预约实行“金额优先，金额相等、时间优先，额满即止”的原则。

2. 缴款

(1)POS机划款。委托人可在中铁信托营业厅通过POS机刷卡交款，接受银联卡，无手续费。

(2)银行转账或汇款。汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称（姓名）、汇款金额及认购产品名称。

3.签署信托合同

委托人交款后与中铁信托签署信托合同及相关文本，签约时委托人须向受托人提供以下材料：

(1)银行转账或汇款凭证原件。

(2)信托利益划付账户。特别提示如下注意事项：①该账户在信托财产最终分配前不得变更或取消。②如果该账户银行卡或存折遗失或变更须在中铁信托营业厅办理变更手续。③以银行转账或汇款形式缴款的客户，其信托利益划付账户信息(含户名、账号、开户行)必须与该客户的缴款账户信息完全一致。④开户行应注明支行的名称。

(3)身份证明文件：委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件；如委托人授权他人办理，除提供委托人的有效身份证件外，还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。委托人若为法人或其他组织的，需提供：①营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件；②法人代表或授权人身份证的复印件、授权书；③公司章程复印件；④转账单复印件；⑤控股股东的营业执照或组织机构代码证的复印件，若为自然人须提供身份证复印件。以上复印件均须加盖公章。

信息披露

受托人中铁信托对本信托的信息披露以在受托人网站www.crtrust.com上公布的方式报告委托人和受益人，同时有关信息将在受托人的办公场所存放备查，或由受托人寄送。

特别提示：本产品说明书仅为宣传推介资料，具体条款请以实际发行时的信托合同和信托计划说明书为准。

中铁信托有限责任公司

2014年7月