2014年5月29日成立的天津信托·工商企业（天津万特商厦项目贷款）集合资金信托计划（以下简称“信托计划”）总规模2.4亿元，实际募集规模1.5亿元，现设立第三次开放期，主要内容如下：

1、开放期募集规模：9,000万元人民币

2、信托计划到期日：2016年5月30日。

3、金额起点：100万元人民币（含100万元），并可按10万元的整数倍增加。本次开发期内认购金额在300万元以下的自然人投资者人数不超过18人。

4、预计收益：根据加入信托计划的单笔资金金额不同，预计受益人可获得的税前年收益率如下。

单笔认购金额	预计收益率（年化）
≥100万元＜200万元	8.50%
≥200万元＜300万元	9.00%
≥300万元＜800万元	9.60%
≥800万元	10.00%

5、收款日期：2014年8月12日至2014年8月29日。

6、资金运用：本信托计划资金由受托人集合运用，向天津北国置业有限公司（以下简称：“北国置业”）发放2.4亿元贷款，信托资金将用于支付万特商厦项目装修及部分工程款。信托计划到期时，“北国置业”及其全资控股股东天津市万特商贸有限公司（以下简称：“万特商贸”）以经营收入为来源归还贷款本金及利息。

7、借款人简介

天津北国置业有限公司成立于1997年，现注册资金为人民币4,905万元，由“万特商贸”全资控股，实际控制人为苏守信。该公司主营范围包括：以自有资金对商业投资，集自有房屋租赁、装饰工程、物业管理为一体，在物业管理及销售策划等方面都符合现代企业管理水平。目前，该公司在天津一级商业圈金街步行街投资建设和平区重点工程项目——万特商厦，该商厦未来的自主及合作经营将给该公司带来可观的经济效益。截至2014年2月末，“北国置业”的主要财务指标（未经审计）：资产总额3.3亿元，所有者权益1.9亿元。

8、万特商厦项目简介

万特商厦项目是“北国置业”投资建设的超大型高级综合性街区，该商厦占地面积4,951平方米，主要由四部分组成，分别为：机械停车、大型商场、影院、餐饮。该项目拥有集多功能于一体的大型主题性娱乐设施，是和平区重点工程项目之一。该项目坐落于天津市最繁华的和平路和滨江道交口商业圈（原九路公交车站渤海大楼对面），西侧为惠中饭店、东侧为国民饭店，交通十分便利，区域位置十分优越。该项目2013年11月开工建设，计划于2015年5月竣工投入使用，目前已建至地上一层。该项目未来将采取自主经营的管理模式，主要按照休闲旅游商业概念+商业步行街+SHOPPINGMALL概念的业态模式进行商业运作。租约商户实力雄厚且比较稳定，项目优势明显，具有较好的盈利空间。

9、风险防范

（1）抵押担保：本信托计划由“北国置业”以万特商厦的土地使用权（待在建工程符合抵押条件后再进行置换）提供抵押担保。天津市圣维德房地产价格评估有限公司于2013年9月11日出具的预评估报告认定价格为40,926万元，贷款本金折扣率为58.6%。

（2）质押担保：本信托计划由“万特商贸”以其持有的“北国置业”全部4,905万股股权提供质押担保，在工商管理局办理质押登记手续。截至2014年2月末，“北国置业”所有者权益（未经审计）为1.9亿元。

（3）保证担保：本信托计划由天津市万特商贸有限公司提供连带责任保证担保。

天津市万特商贸有限公司成立于2001年，现注册资金为1.3亿元，经营范围主要以批发和零售各类运动品及商贸业务为主，涵盖所有国际（国内）一线运动品牌耐克、阿迪达斯等。截至2014年2月末，“万特商贸”的主要财务指标（未经审计）：资产总额5.7亿元，所有者权益4.2亿元。

（4）个人保证担保：本信托计划由“北国置业”及“万特商贸”法人代表（实际控制人）苏守信、“万特商贸”总经理方兴溪提供个人无限责任保证担保。“万特商贸”注册资本13,000万元，其中：苏守信出资10,270万元，占比79%；方兴溪出资2,600万元，占比20%。方兴溪先生现任天津温州商会常务会长、天津市和平区政协委员。