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信用增级型优选企业1号集合资金信托计划产品说明书
更新时间:2014年12月08日

一、产品要点
产品名称:英大信托—信用增级型优选企业1号集合资金信托计划

产品类型:集合资金信托计划

投资起点:100万元人民币起,100万-300万(不含)之间不超过50份;300万元及以上不受份额限制,均按照1万元的整数倍增加。

推介期:2014年12月11日至2014年12月24日,根据资金募集情况可提前结束或延长。

发行规模:本信托计划确定募集资金总规模不超过人民币陆仟万元整(小写:¥60,000,000.00)。如募集资金超过贰仟万元整(小写:¥20,000,000.00),受托人有权宣告信托计划成立。

信托期限:2年。
资金运用:信托资金用于向临沂金正阳管业有限公司(以下简称“金正阳管业公司”或“企业”)发放流动资金贷款,满足其日常生产经营活动。

信托收益分配:信托存续期间,信托期满1年分配一次信托收益。期满一次性分配到期本金及收益。
预期收益率:本信托计划项下信托单位的预期年收益率如下表所示。该预期年收益率可能受税收政策和债务人违约等风险及不确定因素影响,不代表受托人向受益人做出的任何收益承诺。

认购/申购信托单位份额

预期年收益率

100份(含)及以上

9.5%

二、风险保障措施

◆安全稳健,风险可控。本信托计划募集信托资金用于满足金正阳管业公司的日常经营活动。企业经营稳健,产品市场占有率较高,经营效益逐年提升,效益稳定可靠。

◆国企担保,实力雄厚。山东省再担保集团股份有限公司(以下简称“山东省再担保”)为本信托计划无条件提供连带责任担保。若项目到期发生兑付风险,则山东省再担保于项目到期日次日无条件全额偿付。

◆高效管理,尽职尽责。加强贷后管理工作,及时了解企业的经营及财务情况,跟踪资金使用安排,做到经营及财务风险可控,防止资金挪用,切实履行受托人职责,以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务。

◆专户保管,规范透明。兴业银行股份有限公司济南分行为本信托计划的保管银行,信托资金的保管规范、安全。
◆流动便捷,服务周到。受托人将定期进行信息披露、接受来电来函查询、办理信托受益权的转让和变更手续、提供理财咨询服务。

三、产品特点
☆用款企业优势明显。金正阳管业公司是山东省内唯一一家生产大口径无缝钢管的厂家,年生产能力90万吨/年,拥有国内高标准生产线14条,拥有国家专利31项,先后获“中国无缝钢管生产企业十强”、“中国质量过硬知名品牌”、“中国农业银行AAA级信用企业”、“科技创新先进企业”、“临沂劳动关系和谐企业”、“振兴沂蒙劳动奖状”、“临沂市重大节能成果奖”等诸多奖项,是中国生产无缝钢管年产量最大的民营企业。企业主要产品为大口径无缝钢管、石油天然气新型传输设备,其中460MM大口径无缝钢管产品质量达到国内先进水平。产品主要应用于中海油、中石化等大型企业的石油和天然气开采和传输,符合国家产业政策,是国家鼓励发展的项目,享受一定的税收和政策优惠。截至2014年8月末,企业资产总额20.64亿元,净资产8.69亿元。实现销售收入26.04亿元,利润总额2.90亿元,净利润2.17亿元。企业近三年来的平均资产负债率为47.45%,大部分偿债、盈利指标均高于行业平均值。
☆担保力量稳定雄厚。山东省再担保是经山东省人民政府批准设立的省属大型国有企业。母公司为山东省国有资产投资控股有限公司,最终母公司为山东省国资委。山东省再担保是山东省政府唯一的政策性再担保机构,承担建立山东全省再担保体系的政策性任务,因此山东省政府和各级监管机构对其发展给予大力支持。山东省再担保是中国融资担保行业协会理事单位、山东省担保行业协会和山东省融资担保企业协会会长单位,被中诚信国际信用评级有限责任公司、联合信用管理有限公司评为AA+长期主体信用等级并拥有AAA最高担保资信等级。截至2014年8月末,山东省再担保累计担保、再担保额达到1050亿元,累计为地方创造就业岗位105万个,累计促进地方财政收入增加147亿元,促进地方GDP增长1838亿元。山东省再担保项目甄选严苛、风控能力较强,资金安全和流动性有保障。将为本信托计划提供稳定、优质、即时的担保服务。山东省再担保为金正阳管业公司提供担保符合担保行业监管政策和其公司内部管理规定,履行了正常的内部审批流程和授权程序,其担保行为是合法有效的。
☆融资方行业前景良好。我国无缝钢管产量逐年攀升,且产量主要集中于山东、江苏、天津三地。目前,200mm口径以下无缝钢管已经处于市场饱和状态,200mm口径以上尤其是400mm口径以上的无缝钢管的国内生产厂家较少(山东省内仅金正阳管业公司一家),产品相对供不应求。金正阳管业公司的大口径产品已成功应用于中海油海上采油平台、石油天然气管道输送等项目,随着国家对清洁能源推广使用高度重视,天然气传输设备的市场空间进一步扩大。同时,随着塔里木盆地和川渝地区石油、页岩气开发,将需要大量满足特殊服役条件的高性能油井管新产品,预计未来20年是我国石油天然气管线建设的高峰期,这对于金正阳管业公司这类创新能力强、产品附加值高的企业而言是利好。

☆收益率稳定可观。预期收益率远高于银行同期理财产品,适于投资者进行多元化资产配置,实现财富安全增值。

四、风险揭示
※本信托计划面临的风险包括但不限于:政策风险、市场风险、不可抗力风险等
※受托人承诺以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务,并谨慎管理信托财产,但不承诺信托资金不受损失,亦不承诺信托资金的最低收益。

五、认购流程
1.投资人请按拟认购金额在募集期限内缴款至信托账户,缴款方式可选择银行柜台转账或网银转账,转账时请注明姓名和联系电话。募集账户如下:

开户银行:广发银行北京分行营业部

户名:英大国际信托有限责任公司
账号:137001595010001011
2、英大信托根据“同时到账金额优先、同等金额到账时间优先”的原则通知投资人签订信托合同。投资人应提供:
²自然人:认购资金转账凭证原件,本人的身份证原件,作为信托收益兑付账户的本人银行账户复印件,需提供开户行全称;
²机构客户:认购资金转账凭证原件和复印件,营业执照复印件,授权委托书,法定代表人身份证复印件,经办人有效身份证件,信托收益分配账户复印件。以上材料均需加盖公章。
六、咨询方式
现场咨询:北京市东城区建国门内大街乙18号英大国际大厦4层理财服务中心
产品热线:010-519603400531-80122185
热线电话:4000188688转3
公司网址:www.yditc.com.cn

本产品说明书为推介宣传品,具体条款以《英大信托—信用增级型优选企业1号集合资金信托计划信托合同》为准!

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