中信信托有限责任公司信托产品推介信息

　　信托计划名称：中信信托-中信嘉和10号•中豪置业贷款集合资金信托计划

　　发行机构：中信信托有限责任公司

　　信托计划产品结构：

　　本信托计划信托受益权不分层，分类募集，总份额不超过100,000万份，募集资金不超过100,000万元。本次发行A类信托受益权，募集资金总额不超过50,000万元。后续各类信托受益权将在A类募集成功后6个月内募集且与A类募集资金之和不超过100,000万元。

　　预期收益率：1.认购金额为100万元（含）～300万元（不含）时，各类受益权预期收益率不超过9.5%/年（含认购费）。2.认购金额为300万元（含）以上时，各类受益权预期收益率不超过10.5%/年（含认购费）。

　　信托期限：信托期限不超过30个月。其中各类信托受益权期限为24个月。

　　投资门槛：

　　认购300万元（不含）以下预约登记；认购300万元（含）以上直接签约（金额优先，同等金额下时间优先）。

　　推介期间：2014年12月5日至2014年12月20日；受托人有权根据实际募集情况调整。

　　预计成立日期：推介期结束后的5个工作日内，预计不迟于2014年12月25日。

　　信托收益分配方式：

　　每6个月支付一次信托收益，每类分别在18个月和24个月时偿还30%和70%的本金。

　　信托计划方案简介：

　　本信托计划拟募集信托资金100,000万元向云南中豪置业有限责任公司发放信托贷款，用于该公司“昆明螺蛳湾国际商贸城三期C6地块”项目的开发建设（满足“四二三”要求）。信托贷款根据资金募集情况分多笔进行发放，各笔贷款期限均为24个月。云南中豪置业有限公司位列2014年中国民营企业500强第81位，2014年6月末总资产580亿元，公司债券的主体评级AA。

　　保障措施：

　　1. 借款人中豪置业以其持有昆明螺蛳湾商贸城二期商铺（已出租营业）86,975.58平方米和47,434.97平方米地下车位提供抵押担保，抵押物评估价值为20.34亿元，信托本息抵押率为52.1%；

　　2. 中豪置业实际控制人刘卫高、刘文玲夫妇为信托贷款本息的偿还提供连带责任保证担保。

　　信息披露：

　　在本信托项目期限内，受托人按季制作《信托事务管理报告》，并于每自然季度结束后10个工作日内通过中信金融网（http://trust.ecitic.com）进行信息披露。

　　风险提示：

　　本信托计划存在投资损失风险，投资损失风险由受益人自行承担，受托人对投资本金和/或收益不负有补偿、兑付义务。投资者（委托人/受益人）在做出购买决策前，应仔细阅读信托文件，并与受托人的从业人员充分沟通，在充分理解本信托项目相应信托受益权风险和评估自身承受能力的基础上，审慎做出投资决策。

　　本信托受益权分为A、B两类分别募集，B类信托受益权的募集日期及到期终止日期均在A类之后；A类信托受益权与B类信托受益权的风险程度有所不同。

　　本信托计划募集的资金将向中豪置业发放信托贷款，用于位于云南省昆明市官渡区的昆明螺蛳湾国际商贸城三期C6地块项目的建设，中豪置业所开发的项目的价值、收益能力、变现能力与房地产市场状况、特别是项目所在区域的房地产市场宏观形势和房地产价格密切相关，如项目所在地房地产价格发生大幅下滑或房地产交易量发生大幅下滑，可能导致中豪置业缺乏足够的资金用于归还信托贷款。

　　受益人在做出购买决策前，应仔细阅读信托文件，并与受托人的从业人员充分沟通，在充分理解本信托相应受益权风险和评估自身承受能力的基础上，审慎做出投资决策。

　　产品咨询：

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