中信信托有限责任公司信托产品推介信息

　　信托项目名称：中信•西安曲江凤凰池贷款集合资金信托计划

　　发行机构：中信信托有限责任公司

　　信托项目产品结构：

　　本信托计划信托受益权分为A类和B类，可分期募集。其中A类信托受益权募集金额不超过20,000万元，信托期限不超过24个月；B类信托受益权募集金额不超过40,000万元，信托期限不超过36个月。本次募集A类1期和B类1期受益权。

　　A类受益权预期收益率（含认购费）：

　　当100万元≤认购金额＜300万元，前18个月9.5%/年，后6个月10%/年。

　　当300万元≤认购金额，前18个月10%/年，后6个月10.5%/年。

　　B类受益权预期收益率（含认购费）：

　　当100万元≤认购金额＜300万元，前24个月10.5%/年，后12个月11%/年。

　　当300万元≤认购金额，前24个月11%/年，后12个月11.5%/年。

　　信托期限：A类信托受益权不超过24个月，B类信托受益权期限不超过36个月。

　　投资门槛：单笔认购金额为100万元起，累进金额为10万元的整数倍。认购300万元（不含）以下预约登记；认购300万元（含）以上直接签约（金额优先，同等金额下时间优先）。

　　推介期间：2014年12月5日至2014年12月18日，受托人可根据资金募集情况提前终止或适当延长推介期。

　　信托受益权预计成立日期：推介期结束后的第一个工作日。

　　信托利益分配：

　　1.信托受益权的信托利益核算日为信托项目成立之日起每半年以及信托受益权终止日。

　　2.各核算日后10个工作日内任一天，在支付应付信托费用后，向信托受益人分配相应信托利益。

　　信托项目方案简介：

　　陕西兴亚集团房地产有限责任公司（以下简称“陕西兴亚”）向我司申请房地产信托贷款，用于该公司“曲江•凤凰池”项目的开发建设（满足“四三二”要求）。项目位于西安市曲江新区核心地段，该区域环境优美，商业等配套设施齐全，为西安市中高端人士聚集区，房价属于西安市较高的区域之一。目前本项目基本完工，正在做最后的园区绿化工程。

　　保障措施：

　　1.陕西兴亚以该项目的土地使用权及在建工程、位于临潼的186亩土地使用权提供抵押担保。

　　2.陕西兴亚的100%股权质押担保。

　　3.曲江凤凰池项目的实际控制人张子亮及席自锋为贷款本息的偿付提供连带责任保证担保。

　　信息披露：

　　在本信托项目期限内，受托人按季制作《信托事务管理报告》，并于信托项目成立日起每满三个月之日的15个工作日内通过中信信托官网（http：//www.trust.ecitic.com）进行信息披露。

　　风险提示：

　　本信托项目不保证盈利，也不保证投资者（委托人/受益人）本金不受损失。投资者（委托人/受益人）在做出购买决策前，应仔细阅读信托文件，并与受托人的从业人员充分沟通，在充分理解本信托项目相应信托受益权风险和评估自身承受能力的基础上，审慎做出投资决策。

　　本信托项目特别风险提示：

　　本信托计划存在投资损失风险，投资损失风险由受益人自行承担，受托人对投资本金和/或收益不负有补偿、兑付义务。投资者（委托人/受益人）在做出购买决策前，应仔细阅读信托文件，并与受托人的从业人员充分沟通，在充分理解本信托计划相应信托受益权风险和评估自身承受能力的基础上，审慎做出投资决策。本信托计划的用款项目所处西安市目前不限购，如未来两年内上述经济环境和市场政策发生变化，将对本项目销售产生较大影响，并影响本信托计划。房地产行业属于高风险行业，可能由于市场供需情况导致销售情况不如预期而影响资金回笼速度。

　　产品咨询：

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