一、信托项目要素

1、信托计划名称：建信信托-广西金投1号贷款集合资金信托计划
2、资金投向：归还广西金投集团其他金融机构借款
3、融资方：广西金融投资集团有限公司（以下简称“广西金投”）
4、信托规模：3亿元人民币，本次计划面向个人客户发售1亿元人民币
5、信托期限：1年
6、投资收益率：年化收益率预计为7.8%
7、还款方式：投资期每季度支付一次利息，到期一次性偿还本金
8、评级情况：广西金投外部评级为AA+

二、还款来源情况

第一还款来源：

本项目第一还款来源主要来自于广西金投的经营收入，2012-2014年，广西金投营业收入总额分别为12亿元、30.28亿元、46.81亿元，年复合增长率97.5%；利润总额分别为2.85亿元、5.57亿元、7.49亿元，年复合增长率62.1%。

可见，近几年广西金投保持着高速增长，还款来源有较强保障。
第二还款来源：

担保方广西金投城建的经营收入， 2014年金投城建的主营业务收入为19,345万元，实现净利润9,720万元。分别较上年增加了290.8%和103.9%，2011-2014年，累计实现收入41,644万元，实现净利润18,788万元。

三、信托计划保障措施

1、第三方担保

由广西金投城建提供连带责任担保。

2、资金严格监管

借款人在我公司指定的建行南宁五象广场支行开立专用账户，用以接收信托贷款，同时作为贷款资金使用和还款归集监管账户。

我公司与监管银行（指定建行南宁五象广场支行）、广西金投签署《资金监管协议》，由我公司和监管银行共同对专户资金进行监管，确保信托资金专款专用。

四、借款人——广西金融投资（集团）有限公司

广西金融投资（集团）有限公司成立于2008年7月，是全国第一家省级“金融”投资控股集团，由广西自治区人民政府国有资产监督委员会出资成立，注册资本15亿元。
广西金投通过组建或参股银行、证券、保险、金融租赁、担保、小额贷款等金融机构，一是完善本地金融体系，二是建立普惠金融服务体系，服务广西中小企业发展，三是发挥金融投融资企业作用，支持广西各地市州优质项目建设。

2015年，广西金投已取得广西自治区政府批复的地方省级金融资产管理公司牌照，并即将获得银监会的批复；广西金投还将与外资共同组建“北部湾证券公司”，并控股广西自治区内的一家城商行（目前正在分别与北部湾银行、桂林银行、柳州银行谈判）。

广西金投在“十三五”的战略目标是力争在2020年前建设成资产超千亿元，控股银行、保险公司、证券公司、金融租赁公司、信托公司、资产管理公司，拥有再贷款公司，小额贷款公司，信用担保公司，基金公司，创投公司等各类金融企业的现代化金融控股集团。

广西金投是建行的重点客户，行内评级为6级（AA+），子公司广西中小担行内评级4级（AAA），2014年底广西建行对广西金投授信余额6亿元，对广西中小担核定担保限额50亿元，担保余额28.28亿元。

广西金投正在资本市场非公开发行公司债，由招商证券和中信建投证券承销，外部评级AA+。而太平保险集团15亿元入股其子公司金通小贷，开创了国内引入境外保险资金投资入股小额贷款广西金融投资（集团）有限公司成立于2008年7月，是全国第一家省级“金融”投资控股集团，由广西自治区人民政府国有资产监督委员会出资成立，注册资本15亿元。

五、担保方——广西金融投资集团城建发展有限公司

广西金融投资集团城建发展有限公司成立于2009年3月，注册资金13.5亿元，经营范围：城市基础设施投资、建设；城市公共设施投资、建设；土地整理；房地产开发与经营；旧城改造；物业管理等。

金投城建目前重点投资于广西的旅游文化产业开发。旅游业是广西的支柱产业之一。广西奇特的喀斯特地貌，灿烂的文物古迹，浓郁的民族风情，独特的亚热带季风气候，1595公里长的海岸线，使得广西成为我国重要的国内外旅客目的地。2013年国内游客人数达2.43亿人次，增长16.8％，实现连续五年增长速度15%以上，全年旅游总收入2057.14亿元，同比增长21.9％，增幅大大高于GDP和第三产业增加值增速。

2013年，广西区政府继续加大力度支持旅游业发展，出台了《关于加快旅游业跨越发展的决定》和《关于加快旅游业跨越发展的若干政策》，鼓励加大旅游文化产业资金投入，强化旅游发展协作联动，2014年上半年全区实现旅游总收入1269.4亿元，同比增长24%。

六、项目推荐结论

广西金融投资集团作为广西自治区内唯一的垄断性金融控股集团，未来将力争成为集资产管理、商业银行、证券业务等全牌照的金融控股集团，其综合实力较强，集团财务政策稳健，财务情况良好，是建设银行AA+级重点客户。广西金投未来将取得广西唯一的地方资产管理公司牌照、证券公司牌照，并控股一家城商行，公司未来现金流较为充裕，故推荐实施本项目。

注：本推介书仅为投资人了解信托计划概况之用，本信托计划具体内容、条款以《信托计划说明书》和《资金信托合同》为准。建信信托拥有最终解释权。

详情请咨询：400-64-95533

建信信托有限责任公司

2015年06月24日