信托计划目的

委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的资金委托给受托人，以受托人名义受让和县城市建设投资有限公司（以下简称“和县城投”）持有的债务人为和县财政局的合法债权，和县财政局在信托期内按约定偿还债务，信托期满时清偿全部债务。通过受托人专业化的投资管理，使信托资金在承担较低风险的情况下获取较为稳定的收益，实现受益人利益的最大化。

信托计划规模

不超过人民币8000万元，以信托成立时实际募集资金规模为准（其中，所有A类委托人缴付的信托资金达到4000万元时，受托人可宣告一期推介期提前结束）。

信托计划期限

2年，自信托计划成立之日起计算。

预期年收益率

单份信托合同委托金额＜300万元，8.0％；

300万元≤单份信托合同委托金额＜2000万元，8.5％；

单份信托合同委托金额≥2000万元，9.0％。

收益分配

信托计划成立后每年年底分配一次，信托到期终止日后10个工作日内进行清算分配。

保障措施

①若和县财政局未按期足额清偿债务，和县城投保证无条件回购未清偿的债权； ②安徽省皖投融资担保有限责任公司为和县城投按期足额支付债权回购价款提供连带责任保证担保。

保管银行

中国建设银行股份有限公司安徽省分行（保管人只履行保管职责，不承担信托投资风险）

融资方简介

和县城市建设投资有限公司系国有独资公司，成立于2004年，注册资本4亿元，法人代表袁玉好。公司经营范围包括：组织实施县本级政府性投资项目；授权管理城区经营性用地收储、开发和出让；筹集和管理城市建设资金，开展资本运营。截至2014年9月末，和县城投资产总额753,960.52万元，负债总额192,906.70万元，净资产561,053.82万元，资产负债率为25.59%。和县城投财务指标良好，长、短期偿债能力均较强，经营较稳定，资产规模增长较快，整体财务状况良好，具有一定的回购能力。

债务方简介

和县地处皖东，长三角地区的边缘，皖江开发的最前沿，向为江淮水陆之要冲，总面积1319平方公里，人口54万。2014年1-9月，和县完成生产总值87.57亿元，增长12.1%；财政收入13.4亿元，增长12.4%。近三年来，和县财政收入和可用财力稳步增长，财政收支良好，收支基本平衡，略有结余。随着县域经济的发展和工业化、城镇化步伐的加快，上缴的税收将稳步增长。预计在信托计划存续期内和县的财政收支状况将继续保持良好的发展势头，自主支配的财力将逐年增长。因此，和县未来几年税收收入、土地出让收入、财政总收入及可用财力能有效清偿债务。

担保方简介

安徽省皖投融资担保有限责任公司成立于2003年，注册资本10亿元，法定代表人黄海波，为安徽省属大型融资性担保公司，省属经济建设的重要运营平台，省、市担保协会“理事会员”，安徽省十佳担保机构。经营范围：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保；诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保等担保业务；再担保和办理债券发行担保业务；以及与担保业务有关的融资咨询、财务顾问服务；以及自有资金投资业务等。截至2014年9月末，皖投担保资产总额134,750.46万元，负债总额24,247.22万元，净资产110,503.24万元，资产负债率为17.99%。皖投担保各项财务指标较好，在保业务金额位于担保责任余额较低范围内，担保空间较大，具有较强的履约担保能力。

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