信托计划目的

委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的资金委托给受托人，以受托人名义受让仪征市城市建设发展有限公司（以下简称“仪征城发”）持有的债务方为仪征市财政局的应收债权，仪征市财政局在信托期内按约定偿还债务，并于信托期满时清偿全部债务。仪征城发出让债权所获资金用于合法的非公益性项目。通过受托人专业化的投资管理，使信托资金在承担较低风险的情况下获取较为稳定的收益，实现受益人利益最大化。

信托计划规模

不超过人民币10000万元，以信托成立时实际募集资金规模为准。

信托计划期限

2年，自信托计划生效之日起计算。

预期年收益率

单份信托合同委托金额＜300万元，8.0％；

300万元≤单份信托合同委托金额＜600万元，8.5％；

单份信托合同委托金额≥600万元，8.8%。

收益分配

信托计划生效之日起每年年底分配一次，信托到期终止日后10个工作日内进行清算分配。

保障措施

①仪征城发为债务人（仪征市财政局）按期偿还债务提供连带责任保证担保； ②仪征城发以其持有的两宗位于仪征市十二圩办事处沙河村共计66179.2平方米（合99.27亩）土地使用权提供抵押担保。

保管银行

（保管人只履行保管职责，不承担信托投资风险）

融资方简介

仪征市城市建设发展有限公司由仪征市国有资产管理公司和仪征市建设工程招投标办公室于2007年共同发起设立，现有注册资本35,333万元。2009年，仪征市国有资产管理公司将其持有的全部股权转给仪征市扬子投资发展有限公司。公司目前股权结构为仪征市扬子投资发展有限公司出资35,283万元，占注册资本的99.86%；仪征市建设工程招标投标办公室出资50万元，占注册资本的0.14%。仪征城发资产规模近三年呈快速增长势头，2014年末母公司资产规模达到1,198,095.30万元，负债规模为414,732.41万元，净利润2.47亿元，2015年3月的资产负债率为33.86%。仪征城发作为仪征市城市建设的运营主体，在资产划拨、财政补贴等方面能够得到政府的大力支持。公司经营管理规范，风险控制完善，资产规模增长迅速，整体财务状况较好，综合实力较强，具有担保履约能力。

债务方简介

仪征市行政隶属于江苏省扬州市，总面积910平方公里，下辖11个乡镇，人口61万人。全市目前已形成化工、船舶制造、汽车及零部件、纺织、高新技术、照明器具等支柱产业。2014年，仪征市实现地区生产总值455亿元，连续第六年跻身全国中小城市综合实力百强县市行列。根据仪征市财政局提供的数据：近三年仪征市本级财政收入稳步增长，2014年增幅为21.94%；政府性基金收入近三年保持持续增长，2014年度增幅为156.89%；财政总支出随着收入的增长逐年上升，财政收支每年都有适度节余。仪征市经济社会保持健康稳定的发展，财政收支良好，收支基本平衡，并略有结余，预计在本信托存续期内仪征市财政收支状况将继续保持良好的发展势头，自主支配的财力将逐年增长，因此，仪征市未来几年税收收入、土地出让收入、财政总收入及可用财力能有效清偿债务。

抵押物简介

抵押物为仪征市十二圩办事处沙河村的两宗商住用地的土地使用权，使用面积共计为66179.2㎡（约99.27亩）。经江苏苏地行土地房地产评估有限公司预评估，该抵押土地使用权价值为23521.44万元，约合236.94万元/亩，对应信托计划项下的偿债资金总额抵押折扣率为52.70%。该两宗土地产权清晰，评估价值为2.35亿元，抵押物价值较充分，具有一定的履约保障价值。

产品咨询

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