一、信托计划简介

1、产品名称：包头南海景区开发公司经营收益权投资集合资金信托计划

2、信托规模及信托期限：本信托计划总规模为6,000万元，其中：24个月期3,000万元，36个月3,000万元。本信托计划分两期推介：第一期募集规模为24个月期1,000万元，36个月3,000万元；第二期募集规模为24个月期2000万元，各期规模及总规模最终以实际募集金额为准。

3、委托人预计年收益率：

4、信托收益分配及本金兑付：

信托收益于信托计划成立之日每满一年后的10个工作日内分配；信托本金于信托计划各期届满后10个工作日内兑付。

5、信托计划推介募集期限：第一期推介期为2015年8月10日至2015年8月30日，募集规模为24个月期1,000万元，36个月3,000万元；第二期推介期为2015年12月10日至2015年12月30日，募集规模为24个月期2000万元；

各期规模及总规模最终以实际募集金额为准。受托人可根据信托计划资金实际募集情况对信托计划推介期进行调整。

6、资金用途：信托资金用于受让包头南海景区开发公司2015年-2018年的经营收益权，包头南海景区开发公司取得信托资金后用于包头市黄河湿地生态修复工程建设。

7、担保方式：日信担保为包头南海景区开发公司按期支付经营收益权投资收益、按期回购经营收益权提供连带责任保证担保。

8、信托资金退出方式：信托计划期满，包头南海景区开发公司按合同约定回购其经营收益权，华宸信托向受益人支付信托本金和最后一期收益后，信托资金退出。

二、投资理财品种比较

现以中国银行整存整取定期存款利率（2015年06月28日中国人民银行调息后的最新利率水平）进行对比，具体情况见下表：

三、项目特点

1、高收益：对照24个月期和36个月期信托计划预计信托收益率8.3%/年和8.8%/年，分别相当于银行二年和三年中国银行整存整取定期存款利率的3倍和2.7倍，而且信托收益按年分配。

2、低风险：包头南海景区开发公司是由东河城投公司和南海公园管理处共同出资组建的国有控股企业，主要负责包头市南海景区的运营管理，信誉度有一定的保证。根据测算，包头南海景区开发公司2015年-2018年经营收益合计22,200万元，可以覆盖此次信托融资本息，融资方信用风险较小。

3、可转让：信托受益权认购后，经受托人审核登记后，可协助办理转让手续。

4、专业管理：信托财产由华宸信托按照国家的有关法律规定、信托计划说明书和信托合同的约定严格管理。

四、受托人简介

华宸信托有限责任公司（原内蒙古信托投资有限责任公司）是内蒙古自治区地方性非银行金融机构，成立于1988年4月。在业务上接受国家银行业监督管理委员会的监管。公司注册资本5.72亿元，主要股东为包头钢铁（集团）有限责任公司、中国大唐集团资本控股有限公司和内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会。作为受托人，公司在诚实、信用、谨慎、有效管理的原则下，积极发挥“受人之托、代人理财”的职能作用，受托管理财产，搭建投资与融资平台，服务地方经济发展。从2003年至今，华宸信托通过集合、单一信托计划方式，先后成功运作近500个信托项目，募集并受托管理的信托财产累计600多亿元，到期项目本金兑付率和信托收益分配率均为100%，在区域市场中赢得上佳口碑。

五、融资方-包头南海景区开发公司简介

包头南海景区开发公司成立于2007年9月21日，注册资本为5,000万元，法人代表为王旭亮，主要经营旅游服务；餐饮、娱乐服务；水产品养殖、销售；育苗培育、咨询及销售；园林绿化、景观工程；花卉树木培育及销售；旅游节庆、演出；旅行社服务；旅游纪念品开发、生产、销售；旅游交通服务；水上娱乐活动等。

截止2015年3月末，包头南海景区开发公司资产总额58,096.99万元，负债总额33,307.95万元，所有者权益24,789.04万元，资产负债率为57.33%；2014年营业收入8,273.45万元，营业利润4,046.82万元，净利润3,953.47万元。

六、保证人-日信担保简介

日信担保为包头南海景区开发公司按期支付经营收益权收益，并按期全额回购经营收益权提供全额连带责任保证担保。

日信担保是内蒙古自治区国有资产监督管理委员会监管的区直属国有企业，是内蒙古地区较大的担保投资公司之一，肩负着推动和示范自治区担保投资产业发展方向、保障和协助政府投资行为、促进和帮助中小企业发展的战略使命，是一家集政府融资平台、担保投资、股权投资、委托投资管理为一体的集团公司。公司组建于2000年5月，经过10余年的发展，集团目前拥有成员企业7家，注册资本为51,023.63万元，法定代表人王服凯。

截止2015年6月30日，日信担保资产总额1,261,248.72万元，负债总额1,182,073.37万元，净资产79,175.34万元，资产负债率94%；2014年，日信担保全年实现营业收入9,147.25万元，实现利润3,862.10万元。

七、认购要求

1、委托人资格：委托人须是合格投资人；

2、信托单位认购起点：委托人认购本信托计划信托单位时，每一元人民币认购一个信托单位。

自然人投资者：不超过50人（不含认购金额300万元以上的自然人投资者）；单笔认购

金额不低于50万元（含50万元），按10万元的整数倍增加。

机构投资者：数量不限，单笔认购金额不低于100万元（含100万元），并按10万元的整数倍增加。

3、认购原则：金额优先、时间优先。

4、信托财产账户

账户名称：华宸信托有限责任公司

开户银行：中国银行呼和浩特市如意四纬路支行

银行行号: 1041 9100 3697

银行账号： 1540 4198 8886

八、购买程序

填写《信托计划认购单》－缴款并签署《认购风险申明书》－领取《信托资金缴款收据》－签订《资金信托合同》

公司网址：www.hctrust.cn 咨询电话：0471-4193894

华宸信托有限责任公司
2015-9-9