一、信托要素

信托计划名称	中粮信•托华发综合信托贷款集合资金信托计划
信托合同编号	2015中粮集字第043号
委托人	中国人寿养老保险股份有限公司
受益人1	中国人寿福寿丰年养老保障委托管理产品投资资产8号
受益人2	中国人寿福寿丰年养老保障委托管理产品投资资产9号
受托人	中粮信托有限责任公司
信托财产专户	名称：中粮信托有限责任公司 账号：7112 6101 8680 0010 591 开户银行：中信银行北京中粮广场支行
信托规模	￥286,000,000.00元	融资类型	信托贷款
信托成立日	2015年5月29日	信托期限	2015年5月29日至 2016年5月29日

二、信托资金运用情况
1、整个信托期间，受托人遵循诚实、信用、谨慎、有效的管理原则：按照《中粮信托-华发综合信托贷款集合资金信托计划资金信托合同》运用信托资金。
2、截至报告出具日，本公司管理、运用本信托计划项下信托资金具体如下：
信托资金运用额：（大写）人民币贰亿捌仟万元整，（小写）￥286,000,000.00元。
2015年5月29日（信托成立日），我公司按照信托合同等信托文件的约定将2.86亿元信托资金向珠海华发综合发展有限公司发放流动资金贷款。
信托贷款资金具体用途：信托资金用于补充借款人珠海华发综合发展有限公司商贸物流板块流动资金。
三、借款人情况
(一)基本证照信息

(二)最新财务状况
资产负债表（资产）

项 目	2015年3月	2014年	2013年	2012年	2011年
流动资产：
货币资金	633,527	223,201	129,081	111,823	144,506
交易性金融资产				-
委托贷款				-
应收票据	11,500	1,896
应收账款	367,181	294,097	2,209,045	98,906	224,142
预付款项	52,229	25,572	20,743	20,190	4,318
应收股利	170
应收利息
其他应收款	654,554	432,276	2,794	14,582	3,464
存货	2,393,283	2,321,345	1,897,000	666,289	553,371
一年内到期的非流动资产
其他流动资产	150,000	240,000
流动资产合计	4,262,445	3,538,387	2,270,523	911,790	728,073
非流动资产:
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资	30,080	29,622	32,304	13,305	13,005
投资性房地产	257,805	259,128	-	479,305	479,468
固定资产	102,603	105,363	21,075	3,053	1,784
工程物资
在建工程	1,053	759	57,792	13,320	79
固定资产清理
油气资产
无形资产	2,808	2,813	1,499	1,458	1,438
开发支出
商誉	1,818	1,818
长期待摊费用	811	881	547	578	91
递延所得税资产	1,444	1,444	82	844	1,677
其他非流动资产	2,271	2,271	2,395	2,519	1,607
非流动资产合计	400,693	404,099	115,695	514,382	499,149
资产总计	4,663,138	3,942,486	2,386	1,426,172	1,227,222

资产负债表（负债）

项 目	2015年3月	2014年	2013年	2012年	2011年
流动负债：
短期借款	300,832	262,745	78,976	161,700	176,424
交易性金融负债
应付票据	81,441	11,345	17,810	306	2,166
应付账款	638,109	621,592	136,170	89,477	25,103
预收款项	10,868	5,146	2,453	2,164	375
应付职工薪酬	10,437	12,207	8,687	6,945	4,441
应交税费	20,264	24,573	21,943	4,669	244
应付利息	3,822	5,238
应付股利		348
其他应付款	17,005	12,371	195,032	8,024	3,112
未到期责任准备金
担保赔偿准备金
一年内到期的非流动负债		99,000	800	7,000	0.00
其他流动负债
流动负债合计	1,082,778	1,054,565	461,871	280,286	211,865
非流动负债:
长期借款	1,176,800	644,727	142,215	47,000	31,000
应付债券	447,762	298,537	-
长期应付款
专项应付款	641	1,992
递延收益	1,888	170	170	1,837	1,837
预计负债
递延所得税负债	32,825	32,825	31,121	31,121	31,162
其他非流动负债
非流动负债合计	1,659,916	978,252	173,506	79,958	63,999
负债合计	2,742,694	2,032,816	635,377	360,244	275,864
所有者权益
实收资本	100,000	100,000	300	300	0.00
资本公积	1,407,208	1,407,208	1,461,542	885,720	778,491
减：库存股
盈余公积
未分配利润	114,809	102,556	37,462	6,712	5,252
外币报表折算差额
归属于母公司所有者权益合计	1,622,018	1,609,764	1,499,305	892,732	783,743
少数股东权益	298,427	299,906	251,537	173,197	167,615
所有者权益合计	1,920,444	1,909,670	1,750,842	1,065,928	951,358
负债及所有者权益总计	4,663,138	3,942,486	2,386,218	1,426,172	1,227,222

四、抵质押物情况
信托贷款担保人为珠海华发集团有限公司，截止报告日，该公司运营正常，担保能力未发生显著变化。
五、信托运作状态
利息支付情况：按合同约定,自项目成立日至本报告出具日，借款方支付本息共【1,425,233.33】元。
履约情况：本报告期内，利息支付方履约情况正常。
诉讼情况：本报告期内，利息支付方没有发生进入法律诉讼程序的情况。
交易对手信息变更情况：本报告期内，利息支付方基本信息没有变更。
担保情况：担保方式及担保能力未发生显著变化。
六、 总体评价
该公司企业实力雄厚，公司运营稳定，未发现重大经营问题。
担保方式及担保能力未发生显著变化，产品到期兑付没有重大风险隐患。

中粮信托有限责任公司深圳业务部
徐昊、侯文曦
2015年6月