光大兴陇·龙腾川渝3号-龙泉驿国投西河小区集合资金信托计划第一期募集公告
尊敬的投资人:
我公司拟设立发行光大兴陇·龙腾川渝3号-龙泉驿国投西河小区集合资金信托计划第一期,现受托人根据信托文件约定开放募集,相关信息如下:
一、信托计划要素
信托计划名称 |
光大兴陇·龙腾川渝3号-龙泉驿国投西河小区集合资金信托计划(以下简称“信托”) |
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信托规模 |
总规模4.8亿元,第一期不低于人民币5000万元(以实际募集金额为准) |
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信托期限 |
本期信托单位期限24个月,可根据情况提前结束 |
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募集方式 |
向社会合格投资者募集 |
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信托资金用途 |
受让成都市龙泉驿区国有资产投资经营有限公司对龙泉驿区政府的737,150,848元应收账款 |
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还款来源 |
1、成都市龙泉驿区人民政府作为应收账款债务人履行清偿义务; 2、融资人成都市龙泉驿区国有资产投资经营有限公司履行差额补足义务; 3、担保人成都经济技术开发区建设发展有限公司履行无限连带责任担保义务; 4、向质押应收账款债务人主张权利等质押应收账款处置所得收入 |
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预期年化收益率 |
A类:100万元≤单笔认购资金<300万元 B类:300万元≤单笔认购资金<2000万元 C类:2000万元≤单笔认购资金 |
9.5%/年 |
10.0%/年 另议 |
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信托利益支付日 |
每季度末月20日(暨3月20日、6月20日、9月20日及12月20日)之后十个工作日内分配一次信托利益 |
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增信保障措施 |
1、保证担保:成都市经济技术开发区建设发展有限公司为龙泉驿国投此次融资提供不可撤销的连带责任担保 2、应收账款质押:区政府、区财政局与龙泉驿国投签署《土地使用权收购合同》形成的土地收购应收账款52012.37万元,为本次融资提供质押担保 3、列入财政预算:成都市龙泉驿区人民政府确认对龙泉驿国投的应收账款,并将龙泉驿国投对本次融资的还款列入财政规划 |
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信托财产募集户 |
户名:光大兴陇信托有限责任公司信托业务 开户行:中国光大银行兰州分行营业部 账号:5182 0188 0001 1100 1 |
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募集期 |
自2015年7月21日起,募集终止日以受托人宣告的实际终止日为准 |
二、产品亮点
收益较高 |
龙腾川渝3号是目前市场中预期收益较高征信类信托产品 |
风险隔离 |
设立信托的财产为独立运作财产,与光大兴陇信托的固有财产和其它信托财产相隔离,不受光大兴陇信托经营情况影响,实现了风险隔离;信托公司将设置信托专户,保管处置信托财产所得收入 |
银行保管 |
中国光大银行成都分行作为保管人将根据《光大兴陇·龙腾川渝3号-龙泉驿国投西河小区集合资金信托计划产品保管运作协议》就受托人和融资人对本集合资金信托计划的保管账户资金运用进行监督与核查 |
风控完备 |
通过保障担保、应收账款质押、财政资金安排等风控措施,充分分散了项目本身的潜在风险 |
三、投资理财产品风险与收益比较
品种 |
年利率或预期收益率(年) |
100万本金年预计获利(元) |
风险程度 |
二年期定期存款 |
3.16% |
31,600.00 |
低 |
股票及股票型基金 |
波动大 |
不确定 |
高 |
光大兴陇·龙腾川渝3号-龙泉驿国投西河小区集合资金信托计划 |
9.5%~10.0% |
95,000.00~100,000.00 |
较低 |
四、风险分析及管理安排
(一)龙泉驿区人民政府未及时足额履行应收账款债务清偿义务
风险出现概率极低。龙泉驿区人民政府已经在《应收账款转让合同》中约定按时足额向我司偿还标的债务,且相应合同已办理强制执行公证,确保龙泉驿区人民政府按时足额偿还对我司债务具备合法性。龙泉驿区财政实力雄厚,政府信誉良好,再融资能力极强,其不愿按协议和函件约定履行清偿义务的风险发生可能性极小。在本计划投后管理过程中,我司将对龙泉驿区整体经济和财政情况进行不间断的管理监控,持续监控其财政收入支出情况、负债增长、税收及其他收入与支出的平衡情况,及时评价龙泉驿区财政履约能力,确保其能按期足额清偿应收账款债务。
(二)成都市龙泉驿区国有资产投资经营有限公司未及时足额履行差额补足义务或成都经济技术开发区建设发展有限公司未及时足额履行担保义务
风险出现概率低。融资人与担保人均为发债主体,主体评级AA级,过往信誉良好。两者均是龙泉驿区安居工程、基础设施、支柱产业园区等重大民生、战略工程的投融资主体,实力雄厚,再融资能力强,预计在项目、政策、资金等多方面均会得到区政府和市政府的大力支持。我司将密切关注融资人与担保人的经营情况和财务情况,要求公司每季度提供财务报表等资料,不定期提供各种重要经营和财务信息,并按照公司信托业务投后管理的相关要求,定期进行现场调研检查,了解其最新经营和财务状况,并通过交叉方式验证信息的准确性,同时密切关注与项目相关的宏观、产业、监管和区域经济政策信息,分析其变化对项目风险的影响程度,做到早预警、早发现、早处置。同时,我司将及时启动质押应收账款处置程序,通过向债务人龙泉驿区人民政府主张权利、转让质押应收账款收益权等方式获得处置收入。
五、信托经理简介
韩悦,男,对外经济贸易大学经济学学士,德雷克塞尔大学金融学硕士,曾就职于北京首都开发控股(集团)有限公司、中国民生银行股份有限公司。现隶属于光大兴陇信托有限责任公司北京区域中心信托业务二部,管理信托资产50亿元以上,具有丰富的项目管理经验。
六、签署信托文件所需材料
(一)自然人投资者
1.本人身份证件;
2.信托资金付款证明;
3.信托利益分配账户复印件;
4.其他根据我公司相关规定需要提供的资料
(二)法人投资者
1.企业营业执照正副本(复印件);
2.组织机构代码证(复印件);
3.法定代表人身份证明;
4.授权委托书及经办人身份证明;
5.其他根据我公司相关规定需要提供的资料。
七、受托人特别说明
预期信托收益仅为对受益人可能取得的信托收益数额的估算,并非受托人对受益人可取得的信托收益所作的任何承诺。