光大兴陇·成都西汇投资应收账款转让集合资金信托计划第六期募集公告
尊敬的投资人:
我公司拟设立发行光大兴陇·成都西汇投资应收账款转让集合资金信托计划第六期,现受托人根据信托文件约定开放募集,相关信息如下:
一、信托计划要素
信托计划名称 |
光大兴陇·成都西汇投资应收账款转让集合资金信托计划(以下简称“信托”) |
信托规模 |
总规模3亿元,第六期以实际募集金额为准 |
信托期限 |
本期信托单位期限12个月和24个月,可提前结束。 |
募集方式 |
向社会合格投资者募集 |
信托资金用途 |
用于受让成都市西汇投资有限公司(以下简称“西汇公司”)享有的对郫县政府的应收账款债权,债权总额为6.89亿元。 |
还款来源 |
1.郫县政府对标的债务的偿还。 2.西汇公司承诺:如郫县政府债务偿还出现差额,由其进行差额补足。 3.成都新益州担保:成都市新益州城市建设发展有限公司对此次应收账款转让提供本息连带责任担保。 |
预期年化收益率 |
A类:300万(含)以上(12个月) 【9.7%】 B类:100万(含)—300万(不含)(24个月)【9.7%】 C类:300万(含)—600万(不含)(24个月) 【10.3%】 D类:600万(含)以上(24个月) 【10.7%】 |
收益支付期限 |
每季度末20日(暨3月20日、6月20日、9月20日及12月20日)之后十个工作日内分配一次信托收益 |
增信保障措施 |
1.补足偿还:若债务人——郫县政府未按约定偿还债务,融资人西汇公司将偿还债务人未清偿的全部债务. 2.保证担保:成都市新益州城市建设发展有限公司为信托本金和收益的实现提供不可撤销连带责任担保。 3.财政支持:郫县人民政府确认将西汇投资应收款列入财政规划,由当地人民代表大会出具决议。 4、风险覆盖:信托资金所受让应收款总计金额6.89亿元,相对3亿元的信托规模折扣率达43.54%,风险覆盖充分。 |
信托财产募集户 |
户名:光大兴陇信托有限责任公司信托业务 开户行:中国光大银行兰州分行营业部 账号:5182 0188 0000 98837 |
募集期 |
自2015年6月26日起,具体以受托人宣告的实际募集终止日为准。 |
二、产品亮点
(一)收益较高
本产品是目前市场预期年收益率较高的理财产品之一。
(二)风险隔离
设立信托的财产为独立运作财产,与光大兴陇信托的固有财产和其它信托财产相隔离,不受光大兴陇信托经营情况影响,实现了风险隔离;信托公司将设置信托专户,监管处置信托财产所得收入。
(三)银行保管
中国光大银行成都分行作为保管人将根据《光大兴陇·成都西汇投资应收账款转让集合资金信托计划产品保管运作协议》就我司对本集合资金信托计划的保管账户资金运用进行监督与核查。
(四)保障措施
1.补足偿还:若债务人——成都郫县人民政府未按约定偿还债务,融资人西汇公司将偿还债务人未清偿的全部债务。
2.保证担保:成都市新益州城市建设发展有限公司为信托本金和收益的实现提供不可撤销连带责任担保。
3.财政支持:成都郫县人民政府确认将本信托标的债权项下的债务列入财政规划,由当地人民代表大会出具决议。
4、风险覆盖:信托资金所受让应收款总计金额6.89亿元,相对3亿元的信托计划总规模折扣率达43.54%,风险覆盖充分。
三、投资理财品种风险及收益比较
品种 |
年利率或预期收益率(年) |
100万元年预计获利(元) |
风险程度 |
一年期定期存款 |
2.50% |
25,000 |
安全 |
股票及股票型基金 |
波动大 |
不确定 |
高 |
光大兴陇·成都西汇投资应收账款转让集合资金信托计划 |
9.7%—10.7% |
97,000—107,000 |
较安全 |
四、风险分析及管理安排
(一)郫县人民政府未按期足额支付应收款的风险可能性
风险很小,郫县人民政府已经在《应收账款转让合同》中承诺按时足额向我司偿还标的债务,且郫县财政局已向我司出具本项目纳入地方政府性债务的确认函,相应合同已办理强制执行公证,确保郫县人民政府按时足额偿还对我司债务具备合法性。郫县政府信誉良好,其不愿按协议和函件约定履行付款义务的风险发生可能性小,在本计划贷后管理过程中,我司将对郫县整体经济和财政情况进行不间断的管理监控,持续监控其财政收入支出情况、负债增长、税收及其他收入与支出的平衡情况,及时评价郫县财政履约能力,确保其能按期足额偿还我司债务。
(二)西汇投资未按时足额履行差额补足义务或古运河公司未能按时足额履行担保义务的风险可能性
风险小,西汇投资是郫县当地最大的现金流全覆盖的政府融资平台,也是郫县重要的基础设施建设主体之一,信用评级AA级。公司在成都市郫县具有从事基础设施、公益设施的开发建设、土地整理等职能的大型国有企业。西汇公司的主要经营业务为郫县政府安居房代建工程及其它基础设施工程,并将持续在郫县城市基础设施建设中发挥重要作用,在城市基础设施建设资金的筹措、使用和管理中具有不可替代的重要地位。因此预计未来西汇公司将持续获得优质的项目,公司再融资能力较强。我司将密切关注西汇公司和新益州公司的经营情况和财务情况,要求公司每季度提供财务报表等资料,不定期提供各种重要经营和财务信息,并按照公司信托业务投后管理的相关要求,定期进行现场调研检查,了解其最新经营和财务状况,通过报纸、互联网、微信、电视等媒体搜集借款人经营财务信息和无锡市财政预决算信息,并通过交叉方式验证信息的准确性,同时密切关注与项目相关的宏观、产业、监管和区域经济政策信息,分析他们的变化对项目风险的影响程度,做到早预警、早发现、早处置。
五、信托经理简介
赵天元,男,硕士研究生学历,毕业于美国波士顿大学金融经济学专业,曾在美国摩根大通银行环球证券服务部任职金融报告分析师,现系光大兴陇信托有限责任公司北京区域中心信托业务二部信托经理,拥有丰富的金融从业及资产管理经验,熟悉各种金融工具。
六、签署信托文件所需材料
(一)自然人投资者
1.本人身份证件;
2.信托资金付款证明;
3.信托利益分配账户复印件;
4.其他根据我公司相关规定需要提供的资料
(二)法人投资者
1.企业营业执照正副本(复印件);
2.组织机构代码证(复印件);
3.法定代表人身份证明;
4.授权委托书及经办人身份证明;
5.其他根据我公司相关规定需要提供的资料。
七、受托人特别说明
预期信托收益仅为对受益人可能取得的信托收益数额的估算,并非受托人对受益人可取得的信托收益所作的任何承诺。