光大—优债4号集合资金信托计划募集公告

一、信托计划要素

信托计划名称	光大-优债4号集合资金信托计划募集公告（以下简称“信托”）
信托规模	不超过1.5亿元人民币（以实际募集金额为准）
信托期限	本信托计划发行的各期信托单位的期限均为24个月，分别自本信托计划发行的各期信托单位成立之日起算，可提前结束。
募集信托单位存续期限	受托人可根据实际募集情况分期发行，各期信托单位自受托人宣告信托单位发行成功之日起24个月，信托文件约定提前或延期终止的以信托文件约定为准.
募集方式	向社会合格投资者募集
信托资金用途	用于受让淮安经济技术开发区经济发展总公司（以下简称“淮安经发”）享有的对淮安市经济技术开发区管理委员会的应收账款债权，专项用于淮安市康马路安置小区二期工程建设。
还款来源	1.淮安市经济技术开发区管理委员会对标的债务的偿还。 2.淮安经发承诺：如淮安市经济技术开发区管理委员会债务偿还出现差额，由其进行差额补足。
预期年化收益率	A类：100万（含）—300万（不含） 【9.2%】 B类：300万（含）—1000万（不含）【9.6%】 C类：1000万（含）以上 【10%】
收益支付期限	每年度末月20日（暨12月20日）之后十个工作日内分配一次信托收益
增信保障措施	1.淮安开发控股有限公司（以下简称“淮安开发控股”）对淮安经发的差额补足义务提供无限连带责任担保；淮安经发已取得中诚信国际信用评级有限公司AA级的主体长期信用评级； 2.淮安市经济技术开发区财政与国有资产管理局承诺将标的应收账款债务纳入淮安经济技术开发区级财政预算，并确认为政府债务。
信托财产募集户	户名：光大兴陇信托有限责任公司信托业务 开户行：中国光大银行兰州分行营业部 账号：5182 0188 0000 96967
募集期	自2015年3月12日起，具体以受托人宣告的实际募集终止日为准。

二、产品亮点

（一）收益较高

本产品是目前市场预期年收益率较高的理财产品之一。

（二）风险隔离

设立信托的财产为独立运作财产，与光大兴陇信托的固有财产和其它信托财产相隔离，不受光大兴陇信托经营情况影响，实现了风险隔离；信托公司将设置信托专户，监管处置信托财产所得收入。

（三）银行保管

兴业银行兰州分行作为保管人将就我司对本集合资金信托计划的保管账户资金运用进行监督与核查。

（四）保障措施

1.淮安开发控股（中诚信国际信用评级有限公司AA级的主体长期信用评级）对淮安经发的差额补足义务提供无限连带责任担保；

2.淮安市经济技术开发区财政与国有资产管理局承诺将标的应收账款债务纳入淮安市经济技术开发区级财政预算，并确认为政府债务。

三、投资理财品种风险及收益比较

品种	年利率或预期收益率 （年）	100万元年预计获利 （元）	风险程度
一年期定期存款	2.5%	25,000	安全
股票及股票型基金	波动大	不确定	高
光大—优债4号集合资金信托计划	9.2%—10%	92,000—100,000	较安全

四、风险分析及管理安排

（一）淮安市经济技术开发区管理委员会未按期足额支付应收款的风险可能性

风险很小，淮安市经济技术开发区管理委员会已经在《应收账款转让协议》中承诺按时足额向我司偿还标的债务且在本信托项目交易文件签署前，我司会要求淮安市经济技术开发区管理委员会和淮安市经济技术开发区财政与国有资产管理局出具项目纳入地方政府性债务的确认函，从而使淮安市经济技术开发区管理委员会按时足额偿还对我司债务具备合法性。淮安市经济技术开发区政府部门信誉良好，其不愿按协议和函件约定履行付款义务的风险发生可能性很小，在本计划贷后管理过程中，我司将对淮安市经济技术开发区整体经济和财政情况进行不间断的管理监控，持续监控财政收入支出情况、负债增长、税收及其他收入与支出的平衡情况，及时评价淮安市经济技术开发区财政履约能力，确保其能按期足额偿还我司债务。

（二）淮安经发未按时足额履行差额补足义务或淮安开发控股未能按时足额履行担保义务的风险可能性

风险很小，淮安经发是淮安市资产规模较大的融资平台，发债主体之一，因此主观违约的可能性较低。同时，公司2014年6月资产负债率46.04%，负债率合理；公司是由淮安市政府于1993年5月批准成立的市属国有独资公司。是一个以工程建设、房地产开发为主的企业集团，企业在承担开发区城市建设、房地产开发、融资以及市政府重大项目工程建设同时，通过市场竞争、深化改革和自主发展，迅速成长为以工程建设、房地产开发为主业，多元投资、多业并举的大型企业集团。未来五年，根据淮安经发发展战略，计划五年投资总额达到一百亿元，为开发区收储土地二千亩，融资贡献60亿元，房地产开发面积达到80万㎡，投资参股10家高新技术企业，将继续在淮安市及开发区城市基础设施建设中发挥重要作用，因此预计未来将持续获得优质的土地资产，公司再融资能力较强，我司将密切关注淮安经发和淮安开发控股的经营情况和财务情况，要求公司每季度提供财务报表等资料，不定期提供各种重要经营和财务信息，并按照公司信托业务投后管理的相关要求，每月进行现场调研检查，了解其最新经营和财务状况，通过报纸、互联网、微信、电视等媒体搜集借款人经营财务信息和淮安市财政、淮安市经济技术开发区财政的预决算信息，并通过交叉方式验证信息的准确性，同时密切关注与项目相关的宏观、产业、监管和区域经济政策信息，分析他们的变化对项目风险的影响程度，做到早预警、早发现、早处置。

五、信托经理简介

刘建鑫，男，大学本科学历，光大兴陇信托有限责任公司甘肃区域中心信托业务三部信托经理，熟悉各种金融工具。

六、签署信托文件所需材料

（一）自然人投资者

1.本人身份证件；

2.信托资金付款证明；

3.信托利益分配账户复印件；

4.其他根据我公司相关规定需要提供的资料

（二）法人投资者

1.企业营业执照正副本（复印件）；

2.组织机构代码证（复印件）；

3.法定代表人身份证明；

4.授权委托书及经办人身份证明；

5.其他根据我公司相关规定需要提供的资料。

七、受托人特别说明

预期信托收益仅为对受益人可能取得的信托收益数额的估算，并非受托人对受益人可取得的信托收益所作的任何承诺。