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优债1号集合资金信托计划募集公告
更新时间:2015年11月05日

光大—优债1号集合资金信托计划募集公告

一、信托计划要素

信托计划名称

光大-优债1号集合资金信托计划(以下简称“信托”)

信托规模

不超过1亿元人民币(以实际募集金额为准)

信托期限

本期信托单位期限18个月,可提前结束。

募集方式

向社会合格投资者募集

信托资金用途

用于受让郴州高科投资控股有限公司(以下简称“郴州高科”)享有的对湖南郴州出口加工区管委会的应收账款债权,专项用于郴州东河流域下游重金属污染综合治理工程建设。

还款来源

1.湖南郴州出口加工区管委会对标的债务的偿还。

2.郴州高科承诺:如湖南郴州出口加工区管委会债务偿还出现差额,由其进行差额补足。

预期年化收益率

A类:100万(含)—300万(不含)【9.5%】

B类:300万(含)以上【9.8%】

收益支付期限

每半年度末月20日(暨6月20日或12月20日)之后十个工作日内分配一次信托收益

增信保障措施

1.郴州福升投资开发有限公司(以下简称“郴州福升”)对郴州高科的差额补足义务提供无限连带责任担保;郴州高科已取得联合资信评估有限公司AA级的主体长期信用评级;

2.湖南郴州国家出口加工区财政局承诺将标的应收账款债务纳入郴州市本级财政预算,并确认为政府债务。

信托财产募集户

户名:光大兴陇信托有限责任公司信托业务

开户行:中国光大银行兰州分行营业部

账号:5182 0188 0001 01939

募集期

自2015年1月15日起,具体以受托人宣告的实际募集终止日为准。

二、产品亮点

(一)收益较高

本产品是目前市场预期年收益率较高的理财产品之一。

(二)风险隔离

设立信托的财产为独立运作财产,与光大兴陇信托的固有财产和其它信托财产相隔离,不受光大兴陇信托经营情况影响,实现了风险隔离;信托公司将设置信托专户,监管处置信托财产所得收入。

(三)银行保管

中国光大银行兰州分行作为保管人将根据《光大—优债1号集合资金信托计划保管运作协议》就我司对本集合资金信托计划的保管账户资金运用进行监督与核查。

(四)保障措施

1.郴州福升对郴州高科的差额补足义务提供无限连带责任担保;而且郴州高科本身已取得联合资信评估有限公司AA级的主体长期信用评级;

2.湖南郴州国家出口加工区财政局承诺将标的应收账款债务纳入郴州市本级财政预算纳入财政预算,并确认为政府债务。

三、投资理财品种风险及收益比较

品种

年利率或预期收益率

(年)

100万元年预计获利

(元)

风险程度

一年期定期存款

2.75%

27,500

安全

股票及股票型基金

波动大

不确定

光大—优债1号集合资金信托计划

9.5%—9.8%

95,000—98,000

较安全

四、风险分析及管理安排

(一)湖南郴州出口加工区管委会未按期足额支付应收款的风险可能性

风险很小,湖南郴州出口加工区管委会已经在《应收账款转让协议》中承诺按时足额向我司偿还标的债务且在本信托项目交易文件签署前,我司会要求湖南郴州出口加工区管委会和湖南郴州出口加工区财政局出具项目纳入地方政府性债务的确认函,从而使湖南郴州出口加工区管委会按时足额偿还对我司债务具备合法性。湖南郴州出口加工区政府部门信誉良好,其不愿按协议和函件约定履行付款义务的风险发生可能性很小,在本计划贷后管理过程中,我司将对湖南郴州出口加工区整体经济和财政情况进行不间断的管理监控,持续监控财政收入支出情况、负债增长、税收及其他收入与支出的平衡情况,及时评价湖南郴州出口加工区财政履约能力,确保其能按期足额偿还我司债务。

(二)郴州高科未按时足额履行差额补足义务或郴州福升未能按时足额履行担保义务的风险可能性

风险很小,郴州高科是郴州资产规模较大的融资平台,发债主体之一,主体长期信用评级AA,因此主观违约的可能性较低。同时,公司2014年9月资产负债率39.18%,负债率合理;公司是郴州市重要的市级基础设施建设主体之一,也是湖南郴州出口加工区(湖南郴州高新技术产业园区)唯一的基础设施建设主体,主要负责郴州市城市基础设施项目的施工建设及园区内土地工程的开发建设,承担园区内基础设施项目的开发建设,园区标准厂房建设、配套住房建设、廉租房建设;经营和管理园区资产及公司资产。根据郴州市新一轮城市规划的要求,公司将继续在郴州市及园区城市基础设施建设中发挥重要作用,在城市基础设施建设资金的筹措、使用和管理中具有不可替代的重要地位,因此预计未来将持续获得优质的土地资产,公司再融资能力较强,我司将密切关注郴州高科和郴州福升的经营情况和财务情况,要求公司每季度提供财务报表等资料,不定期提供各种重要经营和财务信息,并按照公司信托业务投后管理的相关要求,每月进行现场调研检查,了解其最新经营和财务状况,通过报纸、互联网、微信、电视等媒体搜集借款人经营财务信息和郴州市财政预决算信息,并通过交叉方式验证信息的准确性,同时密切关注与项目相关的宏观、产业、监管和区域经济政策信息,分析他们的变化对项目风险的影响程度,做到早预警、早发现、早处置。

五、信托经理简介

刘建鑫,男,大学本科学历,光大兴陇信托有限责任公司甘肃区域中心信托业务三部高级项目经理,熟悉各种金融工具,管理信托资产35亿元。

六、签署信托文件所需材料

(一)自然人投资者

1.本人身份证件;

2.信托资金付款证明;

3.信托利益分配账户复印件;

4.其他根据我公司相关规定需要提供的资料

(二)法人投资者

1.企业营业执照正副本(复印件);

2.组织机构代码证(复印件);

3.法定代表人身份证明;

4.授权委托书及经办人身份证明;

5.其他根据我公司相关规定需要提供的资料。

七、受托人特别说明

预期信托收益仅为对受益人可能取得的信托收益数额的估算,并非受托人对受益人可取得的信托收益所作的任何承诺。
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