光大兴陇信托—长沙恒大翡翠华庭贷款项目信托计划募集公告

一、信托计划要素

信托计划名称	光大兴陇信托-长沙恒大翡翠华庭贷款项目信托计划（以下简称“信托”）
信托规模	不超过2亿元，以实际发售规模为准
信托期限	2年
募集方式	向社会合格投资者募集
信托资金用途	用于恒大长沙翡翠华庭三期项目的开发建设
还款来源	1.翡翠华庭三期项目自身经营收入； 2.恒大地产集团有限公司（香港）的营业收入
预期年化收益率	10.8%
收益支付期限	信托成立后每自然年度的6月20日、12月20日以及信托终止日（包括提前终止日）
增信保障措施	1.恒大地产集团有限公司（广州）提供保证担保； 2.恒大地产集团有限公司（香港）提供保证担保； 3.恒大集团下属益阳恒瑞置业有限公司持有的土地进行抵押； 4.恒大集团下属湖南雄震投资有限公司持有4层商业会所进行抵押。
信托财产募集户	户名：光大兴陇信托有限责任公司 开户行：兴业银行兰州分行 账号：6120 1010 0100 124748
募集期	预计从2015年1月7日开始，具体以受托人宣告的实际募集终止日为准 。

二、项目基本情况

本信托计划用于向长沙恒玺置业有限公司发放项目贷款，长沙恒玺置业有限公司将信托资金用于恒大长沙翡翠华庭三期项目的开发建设。长沙恒玺置业有限公司以翡翠华庭三期项目自身经营收入和恒大地产集团有限公司（香港）的营业收入作为还款来源，在信托计划到期前偿还信托贷款，实现信托计划资金的安全增值退出。

三、产品亮点

（一）融资方实力雄厚

长沙恒玺置业有限公司成立于2012年2月24日，是为长沙·恒大翡翠华庭项目设立的项目公司，为恒大地产集团长沙置业有限公司的全资子公司。该公司成立伊始，注册资本2000万，2012年6月股东恒大地产集团长沙置业有限公司向其增资至14000万元。

恒大集团长沙公司是中国房地产品牌价值第一企业--恒大集团在湖南的地区公司，是恒大集团全国战略布局的重要一步。2013年12月末恒大地产集团长沙置业有限公司总资产155亿，总负债139亿，营业总收入52.7亿，利润总额5亿。公司以城市运营商的高度布局长沙，充分挖掘“山水洲城”独特的自然资源优势，顺应长株潭两型社会试验区的发展方向，秉承“质量树品牌，诚信立伟业”的企业宗旨。恒大集团长沙公司2007年成立以来，4年多时间实现了由1个项目、13名员工到12个在建项目、过千名员工的大踏步前进。2008年至今，随着长沙十个项目的成功开盘，进一步巩固和弘扬了企业品牌和产品品牌，实现了销售业绩逾140亿的飞跃。

（二）增信保障措施充分

1.恒大地产集团有限公司（广州）提供保证担保；

2.恒大地产集团有限公司（香港）提供保证担保；

3.恒大集团下属益阳恒瑞置业有限公司持有的土地进行抵押；

4.恒大集团下属湖南雄震投资有限公司持有4层商业会所进行抵押。

（三）项目收益较高

本产品预计年收益率为10.8%，高出银行同期定期存款利率8.05个百分点。

（四）专业团队管理

光大兴陇信托为本项目配备了专业管理团队，保证项目资金安全。

（五）信息披露透明

光大兴陇信托每季度在公司网站和营业场所发布本项目管理报告，向投资人报告本项目管理运行情况。

四、风险分析及管理安排

（一）信用风险分析及管理安排

针对交易对手可能出现信用违约，不履行合同项下还款义务，影响信托财产本金和收益安全的情况，我们要求将恒大集团下属益阳恒瑞置业有限公司持有的土地和恒大集团下属湖南雄震投资有限公司持有的4层商业会所抵押至我司名下，并要求恒大地产集团有限公司（广州）和恒大地产集团有限公司（香港）提供连带责任保证担保，加大融资方的违约成本，降低项目执行中的信用风险。

（二）政策风险分析及管理安排

针对以限购、限贷为核心手段的宏观调控政策尚未解除，且未来可能出台更严格的调控措施的风险，本项目将在信托期限内，采取以价换量的营销策略，尽快回笼资金，应对政策风险。

（三）流动性风险分析及管理安排

针对项目公司可能因工程进度或去化速度等方面未达预期面临资金压力的情况，我们将督促融资人严格按照计划推动工程进度、按照预定的销售计划回笼资金。

五、信托经理简介

刘建鑫，男，大学本科学历，光大兴陇信托有限责任公司甘肃区域中心信托业务三部信托经理，熟悉各种金融工具，管理信托资产35亿元。

马绅哲，女，大学本科学历，光大兴陇信托有限责任公司甘肃区域中心信托业务三部信托经理，熟悉各种金融工具，管理信托资产20.23亿元。

六、签署信托文件所需材料

（一）自然人投资者

1.本人身份证件；

2.信托资金付款证明；

3.信托利益分配账户复印件。

4.其他根据我公司相关规定需要提供的资料

（二）法人投资者

1.企业营业执照正副本（复印件）；

2.组织机构代码证（复印件）；

3.法定代表人身份证明；

4.授权委托书及经办人身份证明。

5.其他根据我公司相关规定需要提供的资料。

七、受托人特别说明

预期信托收益仅为对受益人可能取得的信托收益数额的估算，并非受托人对受益人可取得的信托收益所作的任何承诺。