一、信托计划要素

信托计划名称	光大—泰州华信药业信托贷款二期集合资金信托计划募集公告（以下简称“信托”）
信托规模	预计不超过10亿元人民币（以实际募集金额为准）
信托期限	本期信托单位期限24个月，可提前结束。
募集方式	向合格机构投资者募集
信托资金用途	用于泰州生物医药高新技术产业出口创新基地三期工程建设项目。
还款来源	(1)项目收入：项目区域内土地开发后形成的土地出让收入和标准厂房建成的租金收入； (2)融资人经营收入； (3)担保人经营收入。
预期年化收益率	不超过9.3%
收益支付期限	每自然季度末月第20日为核算日，核算日后5个工作日内支付给委托人。
增信保障措施	鑫泰集团（2A企业）为华信药业的还款义务及责任提供无限连带责任保证担保。
信托财产募集户	户名：光大兴陇信托有限责任公司 开户行：中国光大银行兰州分行营业部 账号：51820188000138783
募集期	自2015年10月26日起，具体以受托人宣告的实际募集终止日为准。

二、产品亮点

（一）收益较高

本产品是目前市场预期年收益率较高的理财产品之一。

（二）风险隔离

设立信托的财产为独立运作财产，与光大兴陇信托的固有财产和其它信托财产相隔离，不受光大兴陇信托经营情况影响，实现了风险隔离；信托公司将设置信托专户，监管处置信托财产所得收入。

（三）银行保管

中信银行泰州分行营业部作为保管人将就我司对本集合资金信托计划的保管账户资金运用进行监督与核查。

（四）保障措施

泰州鑫泰集团（2A企业）为华信药业的还款义务及责任提供无限连带责任保证担保。

三、投资理财品种风险及收益比较

品种	年利率或预期收益率 （年）	100万元年预计获利 （元）	风险程度
一年期定期存款	1.5%	15,000	安全
股票及股票型基金	波动大	不确定	高
光大兴陇·泰州华信药业信托贷款二期集合资金信托计划	9.3%	93，000	较安全

四、风险分析及管理安排

（一）泰州市医药高新区政府未按期足额支付应收款的风险可能性

风险很小，我司会要求泰州鑫泰集团（2A企业）为华信药业的还款义务及责任提供无限连带责任保证担，确保泰州市医药高新区按时足额偿还对我司债务。在本计划贷后管理过程中，我司将泰州市医药高新区整体经济和财政情况进行不间断的管理监控，持续监控财政收入支出情况、负债增长、税收及其他收入与支出的平衡情况，及时评价泰州市医药高新区财政履约能力，确保其能按期足额偿还我司债务。

（二）泰州华信药业投资有限公司不按时履约还款的的风险可能性

风险很小，华信药业投资有限公司是泰州市政府全资控股公司，资产规模较大的融资平台，主观违约的可能性较低。公司2015年6月末资产负债率66.19%，负债率合理；公司主业突出，经营情况良好，公司补贴收入较多，且补贴专项用于园区基础设施投入，因为江苏省委省政府、泰州市委市政府对泰州医药高新技术产业园区建设高度重视。

泰州华信药业投资有限公司成立于2005年12月28日，注册资本人民币25.88511554亿元，是由泰州市人民政府投资的企业。企业性质为国有独资企业，主营业务为对外投资；土地前期开发与整理；基础设施建设；医药技术开发服务；医药会展服务；疫苗、生物药、化学药、医疗器械的技术研发（不含药品、医疗器械的生产销售）；房屋、机械设备租赁；经济信息咨询服务；物业管理；医药研发平台的运营与管理，房地产开发。因此预计未来将持续获得优质的土地资产，公司再融资能力较强，我司将密切关注泰州市华信药业投资有限公司的经营情况和财务情况，要求公司每季度提供财务报表等资料，不定期提供各种重要经营和财务信息，并按照公司信托业务投后管理的相关要求，每月进行现场调研检查，了解其最新经营和财务状况，通过报纸、互联网、微信、电视等媒体搜集借款人经营财务信息和泰州医药高新区财政的预决算信息，并通过交叉方式验证信息的准确性，同时密切关注与项目相关的宏观、产业、监管和区域经济政策信息，分析他们的变化对项目风险的影响程度，做到早预警、早发现、早处置。

五、信托经理简介

韩亮，男，大学本科学历，光大兴陇信托有限责任公司北京区域中心信托业务一部信托经理，熟悉各种金融工具。

六、签署信托文件所需材料

法人投资者

1.企业营业执照正副本（复印件）；

2.组织机构代码证（复印件）；

3.法定代表人身份证明；

4.授权委托书及经办人身份证明；

5.其他根据我公司相关规定需要提供的资料。

七、受托人特别说明

预期信托收益仅为对受益人可能取得的信托收益数额的估算，并非受托人对受益人可取得的信托收益所作的任何承诺。