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金诚(14)04号通源煤炭运销公司股权收益权投资项目集合资金信托计划信托资金管理报告(2015年三季度)
更新时间:2015年12月07日

尊敬的受益人:
华宸信托有限责任公司于2014年9月26日设立了“华宸•金诚(14)04号—通源煤炭运销公司股权收益权投资项目集合资金信托计划”(以下简称“本信托”)。作为受托人,现就本信托成立至2015年9月30日的信托事务向受益人报告如下,并为报告中所载资料的真实性、准确性和完整性负责。报告书中的内容由本信托的受托人负责解释。
一、信托计划概要
1、信托计划成立日:2014年9月26日
2、信托计划规模:人民币10,000万元,分2次发行,一期已发行5,050万元。
3、信托计划期限:12个月期10,000万元,信托期限届满,可不经召开受益人大会延长期限,延长期限最长不超过6个月。
二、信托财产专户开立情况
在信托计划成立前,受托人为本信托开立了信托财产专户,开户银行为:中行呼和浩特市大学东路支行,账号为:1508 3500 5838。
三、信托资金的运用
受托人将本信托计划资金用于受让通源煤炭运销有限公司股东的股权收益权。受让资金专项用于通源煤炭运销有限公司的日常经营。受托人以信托计划存续期间收取的股权收益权投资收益作为信托利益的来源,扣除信托财产管理费用以及受托人报酬后,向受益人分配信托利益。信托计划期限届满时,通源煤炭运销有限公司股东委托通源煤炭运销有限公司回购股权收益权。信托计划资金的运用完全按照信托文件的要求正常进行。
通源煤炭运销有限公司成立于2009年11月26日,注册资本1,000万元。是一家主营煤炭、铁精矿粉和洗精煤的能源加工及贸易等产品销售的商贸公司,公司法定代表人:王艳春。该公司近三年主营业务是洗精焦煤销售,公司于2010年开始与蒙古国建立煤炭采购业务关系,近年间陆续与包头钢铁集团、济南钢铁集团、承德钢铁集团、宣化钢铁集团、邯郸钢铁集团等各大型钢厂建立了稳定的煤炭销售业务关系。通源煤炭运销公司主要从蒙古国能源资源有限公司(ER公司)购买洗精焦煤,近年来每年购货量达到100万吨以上,采购金额达到10亿元以上,近年来每年向下游企业供货量达到100万吨以上,销售毛利率约为13%。
截止2015年6月30日财务报表显示,资产总额为630,732,823.11元,负债总额为396,500,766.69元,资产负债率63%。
四、信托计划的管理
1、受托人根据《信托公司管理办法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》为本信托计划开立了专门的信托财产账户,建立了单独的会计账户进行管理和核算。
2、受托人在信托计划的管理过程中恪尽职守,履行了诚实、信用、谨慎、有效管理的义务,制订了一系列制度,并根据信托业务的需要设置了不同的部门和岗位,以实现各部门、岗位间的相互监督和制衡。
3、2015年8月14日,我公司贷后小组前往该公司进行项目贷后检查,现场检查期间了解到,由于煤炭市场价格下滑,该公司本年度经营业务基本停滞,企业主营业务收入出现亏损,偿还信托资金压力巨大。为此,通源煤炭向我公司提交了“到期融资贷款的计划”书面申请,针对我公司即将到期的信托借款,该公司计划以处置在押资产的方式用于偿还信托资金,并表示争取在信托计划6个月内的延长期限内偿还信托本金。
五、信托财产及收益情况
截止2015年9月30日,本计划信托资产总计50,521,160.08
元,其中货币资金21,160.08元;信托负债合计为0元;信托权益合计50,521,160.08元,其中未分配利润21,160.08元。受托人管理信托财产产生的信托收入累计6,418,531.48元。应由信托财产承担的费用为2,128,899.18元,其中:受托人报酬2,119,977.78元;差旅费355.00元;律师咨询5,000.00元;资料印刷费3,220.00元;银行结算费346.40元。已分配信托收益4,268,472.22元,未分配利润21,160.08元。
六、信托计划的风险防范措施
1、标的股权贬值、还款来源不足风险
目前通源煤炭运销有限公司经营收益来源主要是洗精焦煤的销售,该公司于2010年开始与蒙古国建立煤炭采购业务关系,近年间陆续与包头钢铁集团、济南钢铁集团、承德钢铁集团、宣化钢铁集团、邯郸钢铁集团等各大型钢厂建立了稳定的煤炭销售业务关系。通源煤炭运销公司主要从蒙古国能源资源有限公司(ER公司)购买洗精焦煤,近年来每年购货量达到100万吨以上,采购金额达到10亿元以上,近年来每年向下游企业供货量达到100万吨以上,销售毛利率约为13%。截止2015年6月30日,资产总额为6.31亿元,负债总额为3.97亿元,资产负债率63%。
进入2015年,由于煤炭市场价格下滑,该公司本年度经营业务基本停滞,企业主营业务收入出现亏损,偿还信托资金压力巨大。针对我公司即将到期的信托借款,该公司计划以处置在押资产的方式用于偿还信托资金。
2、交易对手违约风险
经核查中国人民银行企业征信系统报告显示,截至目前通源煤炭运销公司无不良信用记录;该企业长期以来与多家金融机构合作,在合作过程中,还本付息情况良好,违约风险较小。
受托人会定期审查通源煤炭运销公司信托资金的使用情况和公司运营情况,及时发现问题,控制风险。
3、退出风险
信托计划到期,通源煤炭运销公司以其经营收入偿还信托本息。根据相关协议,如果通源煤炭运销公司不能按期支付股权收益权收益,则华宸信托有权通过处置质押的通源煤炭运销公司股权主张权利,以保证信托资金的安全退出。
4、担保保证风险
本次融资采取了多重担保保障措施,包括:
(1)通源煤炭股权质押:自然人王艳春、王艳娟以其持有的通源煤炭运销公司全部股权提供质押担保,目前该股权对应公司的净资产额为25,761.53万元;
(2)房产抵押:以评估值为1.21亿元的房产、土地做资产抵押;
(3)实际控制人岳琮霖夫妇承担无限连带责任保证,该自然人不涉及民间借贷。
5、管理风险
受托人管理规范,风控严格,指定富有经验的专业人员担任信托经理,本信托计划的管理风险较小。
七、信托经理情况
受托人指定下列人员为本信托的信托经理:刘海峰。

华宸信托有限责任公司
2015-12-7

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