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方兴291号湘潭昭山集合资金信托计划
更新时间:2015年12月16日
信托要素

受托人名称:方正东亚信托有限责任公司

投资方向:用于受让湘潭昭山土地经营有限公司(或简称“湘潭昭山”)对湘潭昭山示范区管委会的应收账款

每一期期限:预期期限2年

预期受托规模:规模3.5亿元

信托收益分配方式:每半年分配一次信托收益

6月20日、9月20日

信托收益核算日后的十个工作日内向受益人分配

预期年化收益率:

100万≦认购金额<300万:8%

300万≦认购金额 :8.5%

按10万元的整数倍递增

还款来源: 湘潭昭山示范区管委会直接偿还债务。

安全性总结

1. 国企提供连带责任保证担保

湖南昭山经济建设投资有限公司(或简称“昭山经建投”)提供连带责任保证担保。

2. 区财政支持

昭山示范区财政局出具承诺函,承诺已将标的债权对应的债务款项纳入本级政府存量债务,已将标的债权对应的债务款项纳入同期年度本级财政预算,由区财政局以财政资金予以偿还。

3. 土地抵押

湘潭昭山提供足额出让用地进行抵押担保,抵押率较低。

4. 市财政支持

湘潭市财政局出具承诺函,如昭山示范区管理委员会无法按期足额偿付标的债权对应的任何一笔债务款项及其他应付款项,则湘潭市财政局予以财政支持。

交易对手(担保方一)简介

湘潭昭山土地经营有限公司

1、基本情况

湘潭昭山系湘潭昭山示范区管委会全资控股股的国有企业,注册资本金10亿元,公司主要负责昭山示范区内一级土地储备与经营、基础设施建设、房屋建筑业、公路工程建筑、市政道路工程建筑。

2、财务数据

截止到2015年9月,湘潭昭山总资产达43亿元,较上年末增长18.78%,资产负债率39.98%,处于合理水平,流动比率6.30,速动比率1.8,融资人负债多为长期借款,短期偿债能力较强。

担保方二简介

湖南昭山经济建设投资有限公司

1、基本情况

昭山经建投系湘潭昭山示范区最大的平台公司,注册资本10亿元人民币,唯一股东为湘潭昭山示范区管委会。公司主要负责土地储备与经营、基础设施建设与投资一级项目策划。

2、财务数据

2013年至2015年公司总资产为137亿、143亿、147亿,资产规模较大且稳步增加。2013年至2015年资产负债率维持在35%左右,公司财务结构较为稳健,有良好的偿债能力。昭山经建投于2012年发行公司债券,主体评级AA-,债项评级AA。

区域简介

1、湘潭市简介

湘潭市简称潭,与长沙、株洲同为国家长株潭城市群“两型社会”综合配套改革试验区中心城市,辖湘潭县、湘乡市、韶山市、雨湖区、岳塘区五个县(市)区,总面积5006平方公里,总人口300万。

2、昭山示范区简介

昭山示范区于2009年6月8日正式挂牌成立,其前身是昭山旅游经贸开发区,1992年被省人民政府批准为省级开发区。昭山示范区是省里“两型社会”建设五个综合配套改革试验区之一,是湘潭市的三个示范区之一。

3、财政数据

2014年,湘潭市实现地区生产总值1570亿元,同比增长10.70%。固定资产投资1503亿元,增长23.7%;规模工业增加值870亿元,增长11%。 全市累计完成财政总收入226.49亿元,增长7.44%。其中,地方公共财政收入完成107.2亿元,比上年增长9.51%,市本级公共财政收入完成59亿元,比上年增长8.21%,各项经济指标保持稳定增长,地方政府财政实力较强。

还款来源分析

1、第一还款来源:昭山示范区管委会直接偿还债务

昭山示范区管委会履行直接还款的义务,昭山示范区财政局出具承诺函,承诺已将标的债权对应的债务款项纳入同期年度本级财政预算,由区财政局以财政资金予以偿还。湘潭市财政局出具承诺函,如昭山示范区管理委员会无法按期足额偿付标的债权对应的任何一笔债务款项及其他应付款项,则湘潭市财政局予以财政支持,第一还款来源有保障。

2、补充还款来源:交易对手及保证人经营收入

湘潭昭山于2013年开始开展业务,近两年营业收入稳步增长,截至2015年三季度末已实现销售收入2.86亿元,净利润6074万元,随着资产的注入,业务量逐年增加,未来盈利能力将进一步增强。2012年至2014年,保证人昭山经建投营业收入一直保持较高水平,且公司于2012年成功发行公司债券,再融资能力较强,补充还款来源有保障。

主要风险提示

法律和政策风险:由于国家相关法律法规对于信托项目审核和报批的规定,本项目在发行的过程中,有可能遭遇政策风险;

市场风险:由于信托资金募集不足会导致信托不能成立而产生的风险;

信用风险:交易对手的财务及经营状况和偿债能力将直接影响本信托受益人的收益。若因对方的经营能力、财务状况和偿债能力发生不利变化,将可能影响信托资金到期本金和收益的按时收回;

管理风险:由于受托人经验及技能等因素的限制,可能会影响其在管理信托财产过程中对信息的占有和经济形势的判断,进而影响信托财产的收入水平;

其他风险:不排除因为宏观经济、政策法规、自然灾害等不可抗力因素导致的收益不确定的可能性。

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