“建德洋溪土地开发贷款项目集合资金信托计划”
信托财产管理暨清算分配报告

信托期间：2003年6月13日-2004年6月13日
受托人：杭州工商信托投资股份有限公司

一、信托计划成立及终止
“建德洋溪土地开发贷款项目集合资金信托计划”(以下简称“本信托计划”)于2003年6月13日成立，该信托计划期限为12个月，共募集资金人民币3000万元。
根据信托计划约定，至2004年6月13日，信托期限届满，信托计划终止。
受托人将在2004年6月17日前完成信托计划清算，并于2004年6月18日分配信托财产。清算期间为2004年6月14日-2004年6月17日。

二、信托计划的管理
受托人按本信托计划的约定履行受托人职责，将信托资金贷款给建德市科技工业园区开发有限公司（以下称“借款人”）用于建德市洋溪区块的用地开发。
受托人根据《信托投资公司管理办法》及《信托投资公司资金信托管理暂行办法》的有关规定，为本信托计划单独开立了信托帐户，建立了单独的会计帐户进行管理和核算。
信托期间，受托人本着谨慎、勤勉尽责和有效管理的原则，严格履行亲自管理的义务，监督信托资金按照信托法律文件的规定进行运作。

三、信托计划资金的运用
借款人根据借款合同的约定，将信托资金用于建德.洋溪区块土地开发项目的建设，符合信托计划等信托法律文件的约定。
受托人按信托计划约定，及时收取贷款利息，并将贷款利息存放于银行信托帐户。截至2004年6月13日，受托人已全部收回信托贷款本金3000万元及相应利息。

四、信托计划的收益情况
1、信托计划收入
截至2004年6月13日，本信托计划在信托期间实现信托计划收入1795257.83元，其中收到借款人支付的贷款利息1781505元，贷款利息存放于银行的孳息收入13752.83元。
信托计划成立前（推介期内）信托资金活期利息收入1698.08 元（已代扣利息税），由各受益人按其信托资金金额及在推介期的实际存款天数计算享有。
清算期间信托财产活期利息收入1920.00元（已代扣利息税），由各受益人按其受益份额占信托计划资金的比例分享。
2、信托计划支出
信托计划支出包括受托人报酬及其它信托费用。
根据信托计划书第十六条第（二）款第1项约定，受托人按信托计划资金的1.1%/年的比例一次性提取受托人报酬330000元。
根据信托计划书第十六条第（二）款第2项约定，受托人按信托计划资资金的0.241%/年的比例一次性提取了包干使用的信托财产管理费用72300元。
以上两项合计信托计划支出402300元。
3、信托收益
根据上述计算，本信托计划在信托期间实现的信托收益为1392957.83元，信托计划实现收益率约为4.644%。加上清算期间实现的活期利息收入，可向全体受益人分配的信托收益为1394877.83 元（未包括推介期内活期利息收入），实际收益率约为4.65%(为便于分配计算，信托公司补贴122.17元，分配收益按1395000元计)，即每持有1万元受益份额的受益人可获得465元信托收益。
4、信托财产收入支出简表
单位：元
金额 备注
一、信托计划收入 1795257.83
1、贷款利息收入 1781505
2、贷款利息产生的孳息收入 13752.83
二、信托计划支出 402300
1、信托费用 72300
2、信托报酬 330000

三、信托计划收益 1392957.83 信托期间
四、信托计划收益率 4.644%
五、清算期间活期利息收入 1920 清算期间
六、向投资者分配的实际收益 1394877.83
七、实际收益率 4.65%
八、推介期内的活期利息收入 1698.08 推介期

四、信托财产分配
按照本信托计划有关信托计划终止与清算的约定，受托人将于2004年6月18日将信托资金本金及收益（信托财产）通过代理收付银行划入本信托计划受益人的银行账户。
本报告备置于杭州信托的营业场所，杭州信托将通过网站公告或商业信函的形式报告委托人和受益人。
五、 欲了解本次信托计划清算分配的情况，可登陆杭州信托网站www.hztrust.com查询，或直接向杭州信托咨询，咨询电话为：0571?87211667,。
六、 附注：
信托计划运行时间为1年

信托计划实际收益（受益人实际可分配收益）
＝信托期间信托收益+清算期间活期利息收入
=1394877.83元

信托计划实际收益率
=信托计划实际收益/3000万元
=4.65%

信托手续费（受托人报酬）
＝3000万元×1.1％
＝33万元

信托财产管理费用
＝3000万元×0.241%
＝7.23万元


杭州工商信托投资股份有限公司

2004年6月13日