一、计划要点
产品名称：外贸信托·鑫欣1号能源产业基金集合资金信托计划
产品类型：信托贷款类集合资金信托计划
发行机构：中国对外经济贸易信托有限公司
投资起点：人民币100万元起，按照1万元整数倍增加
推介发行期：2009 年11月25日至2009 年12月11日；若募集资金提前到位，则推介发行期提前结束
发行规模：公开发行优先级受益权人民币15000万元，次级受益权人民币3000万元由外贸信托认购
信托期限：1.5年，信托贷款期限1年，信托计划可根据信托文件规定提前结束
预期收益率：优先级受益权预期收益率： 100（含）-300万元，7.8%/年；300万元及以上，8.3%/年
资金运用方式：信托资金由受托人向山西省介休市路鑫煤炭气化有限公司（以下简称“路鑫煤化”）发放流动资金贷款
收益分配方式：信托计划到期时，先向优先级信托受益人进行信托本金和收益的分配，再进行次级投资人本金和收益的分配
信托终止及延期：
如借款人提前或到期偿付借款本金及利息，则信托终止。
如借款人未能按时足额支付借款本金及利息，则受托人提请司法处置股权、追究保证人的担保责任，直至质押股权处置完毕或追索保证人收入支付至信托专户，受托人分配信托收益，信托终止

二、风险保障措施
股权质押：路鑫煤化100%股权作为质押（路鑫煤化2009年8月31日净资产为10.6亿元）
保证担保：介休市嘉鑫煤化有限公司为借款人按期足额偿还贷款本息提供连带责任担保；公司股东朱福连、朱其诚以其个人资产为借款人按期足额偿还贷款本息提供连带责任担保。
运营监管：受托人向路鑫煤化委派董事兼管理人员，监督管理公司的生产经营和重大决策 (公司对外担保，投资，资产转让、处置等)。
强制执行公证：对借款合同、抵押合同及质押合同进行强制执行公证

二、计划特点
政策导向明确，投资主题鲜明
为了更好地提升资源利用价值，改变煤炭产业集中度低、产品同质化严重、产业链不完整等问题，山西省政府从2009年起对本地煤炭业进行第三次整合。
煤炭资源整合为一批技术先进、规模大、产业链完整的优势企业提供了发展壮大的历史机遇。
贷款企业实力较强，前景看好
路鑫煤化是山西煤炭资源整合中具备整合主体资格的实力较强的企业之一，2009年公司总资产达30亿元，销售收入50亿元，税前利润4.5亿元；
近年来通过独资、控股等方式建立上下游完整的产业链，路鑫煤化逐步完成由传统的高能耗重污染的煤炭粗加工产业向高端煤化工业发展；
公司治理规范、高层管理人员整体素质较高、经营管理理念先进、整体发展前景看好。
资金运用方式合规，优先级受益人投资风险较低：
引入利益共担机制，由受托人出资认购次级受益权
多重风险保障措施并用，有效保障项目安全运行
投资收益稳定可观：
优先级投资人预期收益率：7.8%/年—8.3%/年，是同期银行存款利率的3.47倍—3.69倍
管理规范、透明：
引入托管机制，中信银行为本计划托管机构
每季度向委托人寄送信托计划资金管理报告

四、认购流程
投资人确认加入本信托计划后，通过外贸信托理财中心客户服务热线进行预约登记
外贸信托根据金额优先、同等金额下时间优先的原则通知预约客户签订合同
认购人应于签订信托合同前，将认购款汇至信托计划资金收付账户，或现场刷卡进行资金划转
签订信托合同时，认购人应提供：
a)自然人：认购资金付款凭证原件和复印件，本人的身份证件原件和复印件，作为收益兑付账户的以投资人为开户人的任意银行账户复印件（应提供开户支行名称）
b)机构：认购资金付款凭证，营业执照复印件，授权委托书，法定代表人身份证复印件，经办人有效身份证件，信托利益分配账户复印件，以上材料均需加盖公章

五、咨询方式
现场咨询：
咨询地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心中座F6，外贸信托理财中心
电话咨询：
客户服务热线：
咨询电话：
本产品说明书为推介宣传用品，具体条款以《外贸信托·鑫欣1号能源产业基金集合资金信托计划信托合同（优先受益人）》和《外贸信托·鑫欣1号能源产业基金集合资金信托计划说明书》为准！