信托计划介绍

根据《中华人民共和国信托法》以及相关法律、法规的规定，天津信托有限责任公司（以下简称“受托人”）隆重推出天津信托·基础设施（滨海新区港东新城基础设施建设项目）集合资金信托计划（以下简称“信托计划”）。

主要内容如下：

1、信托规模：2亿元人民币。

2、信托期限：一年。

3、金额起点：100万元人民币（含100万元），并可按10万元的整数倍增加。本信托计划项下认购金额在300万元以下的自然人投资者人数不超过50人。

4、预计收益：本信托计划预计受益人可获得的税前年收益率为：

	一年
100万元（含）以上 ——300万元以下	8 %
300万元（含）以上 ——1000万元以下	9.2 %
1000万元（含）以上	10.3%

5、收款日期：2012年12月10日至2012年12月19日（提前完成募集规模可提前成立）信托资金的募集遵循“金额优先”的原则，相同金额认购时间在前者优先。

信托资金在推介期内按代理收款银行支付的信托专户利率计息，信托专户推介期利息由受托人为全体受益人分配。

6、兑付方式：信托计划到期后5个工作日内，直接划入受益人指定的银行账户。

7、资金运用：本信托计划资金由受托人集合运用，信托资金用于向天津市天港建设开发有限公司（以下简称：“天港建设”）发放贷款，贷款用途为滨海新区港东新城基础设施建设。信托计划到期时由“天港建设”以其包括不限于土地出让金收入以及代建工程回款作为还款来源。同时，由天津市房地产开发经营集团有限公司提供保证担保。

8、收款银行：中国工商银行股份有限公司天津佟楼支行

中国建设银行股份有限公司天津河西支行

注：代理收款银行承担代理资金收付责任，不承担信托投资风险。

9、保管银行：上海浦东发展银行股份有限公司天津分行

注：保管银行只履行保管职责，不承担信托投资风险。

项目简介：

滨海新区港东新城基础设施项目位于大港东部津歧路以东，板桥河以西，李港铁路以南，上高路以北的区域内，基础设施建设包括给水、排污、道路、供热、天然气、闭路电视、通讯、道路绿化、污水处理、公园等。

借款人简介

天津市天港建设开发有限公司成立于2005年11月，为天津市房地产开发经营集团有限公司控股的子公司，注册资金348,822,339元，法定代表人抵达。经营范围：工程准备、市政基础设施建设与经营、物业、广告、环境绿化建材、设备等。截至2011年末，该公司总资产为3.60亿元，所有者权益3.54亿元。

担保人简介

天津市房地产开发经营集团有限公司（以下简称：“天房集团”）成立于1981年，注册资金54008万元，为国家一级企业、房地产开发一级企业，是市委、市政府批准组建的具有法人资格的国有独资企业。二十多年来，坚持致力和服务于天津城市建设，已发展成为一个以房地产开发为主业，集实业投资、基础设施建设、科技、物流、物业管理、酒店于一身的综合性大型企业集团，在土地开发、城市建设、经营销售等方面具有丰富经验。公司先后参与投资建设了天津站、危改等多项市政府重点工程，已成为天津城市建设的中坚力量。该公司2011年末总资产459.79亿元，所有者权益87.71亿元。

担保措施

1、抵押担保：

抵押物一：由津市大港宾馆有限公司提供坐落于大港区迎宾街73号大港宾馆房产抵押担保，（房产证津字第109030810625号），该抵押物占地面积19275.2平方米，评估价值15002万元。

抵押物二： 由天津市嘉港投资有限公司提供坐落于津南区双港镇烁维创意园1-6号楼25607.94平方米房屋及其占用范围内的建设用地使用权，房地证津字第112051000774号，土地预评估价值15000万元。

以上两抵押物价值合计3亿元，为2亿元贷款进行抵押担保，抵押折扣率66%。

2、保证担保：本信托计划由天津市房地产开发经营集团有限公司提供保证担保。

产品特点

1、借款人“天港建设”为国有企业，承担滨海新区港东新城的基础设施建设，经营状况良好，现金流充足，具备还款能力；

2、担保人“天房集团”为国有大型综合性企业集团，经营实力雄厚，现金流充足，具备担保履约能力；

3、本信托计划的抵押物坐落于大港区迎宾街73号大港宾馆（房产证津字第109030810625号），占地面积19275.2平方米，评估价值15002万元；以及坐落于津南区双港镇烁维创意园1-6号楼25607.94平方米房屋及其占用范围内的建设用地使用权（房地证津字第112051000774号），土地预评估价值15000万元。抵押物合计评估价值30000万元，抵押折扣率66%；且抵押物位置较好，交易市场活跃。

4、项目运作方式为封闭运作，专户管理，信托财产得以有效管理和控制；

5、受托人建立健全了完备的项目运作、预警监控系统，防止在信托计划资金的管理运用过程中，可能发生的失误影响信托计划资金运作。

截止2011年12月末，天信公司集合理财产品（非证券类）已累计兑付192个，全部100%实现了预计收益并按期支付给受益人。

天津信托简介

天津信托有限责任公司是经中国人民银行总行批准设立的非银行金融机构，是国内最早的信托投资机构之一。注册资本金15亿元人民币，现公司受托管理资产规模超过600亿元人民币。

公司本着“诚实、信用、谨慎、有效”的经营理念，坚持以“对客户负责，对社会负责”的企业精神，行使“受人之托，代人理财”的基本职能， 多年来，一直奉行稳健的经营原则，建立了严密的信托投资决策制度、风险管理控制制度，可为投资者提供高水平的理财服务。

声 明：本资料仅为信托计划的简要说明，具体内容以信托计划、合同为准

风险提示：投资有风险，具体详见《信托计划认购风险申明书》